Как открыть оффшорный счет в иностранном банке? — все о налогах

Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках — Прифинанс

Все больше предпринимателей изучают возможности открытия в иностранных банках счетов. Оффшорные финансовые структуры выгодны процентными ставками, правилами регулирования валютных операций, требованиями к учету и системами налогообложения. А риски гораздо ниже, чем в национальных системах.

Открытие счета в оффшоре ‒ процедура, требующая знания всех нюансов выбранного государства, и разобраться в них без помощи экспертов нелегко. В компании «Прифинанс» оказывают поддержку на всех этапах процедуры. Опытные, квалифицированные сотрудники хорошо разбираются в особенностях законодательства оффшоров и помогут заказчику:

подобрать юрисдикцию и конкретную банковскую организацию: в Сингапуре, на Кипре, в Швейцарии, Латвии и так далее;

определить, каким будет счет: операционным (удобным для торговли), сберегательным (он поможет сохранить и приумножить средства) или инвестиционным;

собрать и оформить пакет документации в зависимости от того, какие оффшорные счета будут открываться: подтвердить адрес, источник происхождения средств (при необходимости);

получить конечные бумаги, карты и так далее.

От заказчика потребуется только предоставление паспорта (внутренний, заграничный) и базовые сведения ‒ мы предоставляем поддержку, в том числе, и в их сборе.

Консалтинговая компания «Прифинанс» предлагает своим клиентам профессиональную помощь в открытии и сопровождении бизнеса.

Мы зарегистрируем компанию за пределами России, поможем открыть оффшорный счет, оптимизировать налоговые платежи, получить вид на жительство — спектр услуг широк.

Сотрудничая с экспертами «Прифинанс», вы гарантировано получите профессиональную помощь и рекомендации по эффективному ведению бизнеса, которые тут же можно будет применить на практике.

Для чего может понадобиться счет в иностранном банке

Международные отношения, глобализация в экономике, развитие туризма и прочие объективные процессы привели к необходимости организации системы безналичных расчетов. Ввиду этого возникает необходимость в открытии банковских счетов.

Сделать это можно не только на родине, но и за рубежом. Открытие счетов в иностранных банках — одно из основных и стратегически важных направлений в деятельности «Прифинанс».

Мы поможем выбрать оптимальную юрисдикцию, собрать документы и получить позитивное решение от финансово-кредитного учреждения.

Счет в иностранном банке поможет наладить внешнеторговую деятельность, даст возможность оплачивать импортные поставки без конвертации валют и валютного контроля, взаимодействовать с любыми странами благодаря развитой системе корреспондентских отношений и так далее.

Европа

Открыть оффшорный счет в Европе, сотрудничая с «Прифинанс», достаточно просто. Например, банки Кипра позволяют сделать это удаленно. Управление осуществляется посредством интернет-банкинга, факса, мобильного телефона. Владелец счета может оформить банковские карты в иностранных валютах.

Швейцария

Это один из главных финансовых и, в частности, банковских центров мира. Здесь аккумулировано около 30% мирового капитала. Финансово-кредитные организации предоставляют широкий спектр услуг, проводят различные операции с корреспондентами со всего мира. В стране соблюдается банковская тайна, действуют лояльные законы для иностранцев.

Гонконг

Это еще один крупный центр сосредоточения капиталов, где можно открыть счет при поддержке «Прифинанс». Международный авторитет, стабильность банковской системы, отличный сервис и выгодное расположение стимулируют иностранцев обслуживаться в Гонконге. Ему принадлежит 9 позиция в мире по внешнеторговым операциям. По мнению экспертов, это лучший финансовый рынок мира.

Латвия

Открытие счетов в иностранных банках — процедура, весьма распространенная на территории Латвии. Здесь созданы привлекательные условия, в частности, гарантирована конфиденциальность. Банки Латвии привлекают стабильностью, низкими комиссиями и выгодными ставками по депозитам. При необходимости можно получить консультации у русскоговорящих сотрудников.

Сейшелы

При выборе страны для открытия счета бизнесмены учитывают множество факторов: развитость банковской системы, особенности валютного контроля, условия раскрытия информации и так далее. Анализируя их, многие останавливают выбор на Сейшелах.

Это островное государство с развитой банковской системой входит в список наиболее благоприятных юрисдикций для открытия оффшорных счетов. Сейшелы могут привлечь иностранный капитал благодаря лояльному законодательству, широкому спектру банковских услуг и наличию развитой сети корреспондентских отношений.

В местных банках иностранцы могут открыть не только текущие, но и другие счета (до востребования, депозитные), оформить дебетовые и кредитные карты.

Сейшелы — одно из тех государств, со спецификой которых хорошо знакомы сотрудники «Прифинанс». Мы окажем поддержку в открытии любого счета и выборе наиболее подходящего учреждения.

Наши эксперты учитывают особенности деятельности фирм, требования клиентов, надежность финансово-кредитных учреждений, условия и варианты открытия, обслуживания счетов.

Действуя в интересах клиентов, мы создаем прочный фундамент для развития бизнеса, выхода компаний на международные рынки, роста их авторитета в глазах партнеров и кредиторов.

Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.

Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

Источник: https://prifinance.com/bank-account/

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут физические и юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

https://www.youtube.com/watch?v=FxfZl3xVNsk

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна	Преимущество
Швейцария	Удаленное открытие, $ счета
Латвия	Срочное открытие за 48 часов
Чехия	Открытие по 2-м документам
Сент-Винсент и Гренадины	Удаленное открытие

Услуги доступны для частных лиц и для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;
Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

Необходимые документы для физических лиц

На пакет документов для физических лиц влияет ряд факторов:

Страна, где расположен банк;
Тип счета для иностранца;

Всё необходимое оформляется на лицо, которое впоследствии сможет управлять счетом и будет обладать правом подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт. Финансовые организации иногда выдвигают дополнительные требования, поэтому перед открытием всегда уточняйте актуальный перечень.

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Правила возврата оплаты при не открытии счета

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.

Итоговый расчет в российских рублях.

Источник: https://open-offshore.ru/open-bank-account/

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу: offshore_wealth

Check Also

Подробный список коммерческих банков в Сургуте. Кредитные программы, адреса отделений, расположение на карте Сургута, реквизиты и номера телефонов. Дополнительно. В субботу 7. В воскресенье 1. Юрлица 1.Сбербанк — отделения, открытые …

Каждый из нас хотя бы раз в жизни обращался в банк. Кто-то оформлял вклад или кредит, а кому-то необходимо было отправить перевод. Как бы то ни было, ни одна финансовая …

Портал PLUSworld.ru выяснил график работы отделений одних из крупнейших банков России в новогодние праздники 2018. Новогодние каникулы продлятся с 30 декабря по 8 января включительно. Однако в эти дни жители …

[su_quote]

После вхождения Крыма в состав России произошла масса перемен, в том числе в банковской системе. Ряд украинских банков покинули полуостров незамедлительно. А вот российских заметно прибавилось. Так какие банки работают …

Какие банки работают в Крыму: 7 лидирующих банков полуострова На апрель 2017 года в Крыму функционирует 13 банков. Основные из них: Россия, РНКБ, Крайинвестбанк, Генбанк, Севастопольский морской банк, ЧБРР, Рублев. …

Банки – это кровеносная система экономики. Никто не станет спорить с этим определением. За последние десятилетия, в отличие от советского времени, их стало много, и они крепко вошли в жизнь …

После того как Крым вошел в состав России, в привычной жизни крымчан многое изменилось, особенно сильным изменениям подверглись банковские системы. Основная часть банков прекратила свою деятельность на полуострове, и далеко …

После того как республика Крым стала частью Российской Федерации, на полуострове произошли кардинальные изменения. И больше всего это коснулось банковской системы. Напомним, что за прошедший 2016 год все украинские банки …

Какие банки работают на полуострове в 2018 году – этот вопрос является наиболее актуальным для крымчан, которые стремятся вернуть к своей повседневной жизни. Ведь для совершения денежных переводов, оплаты счетов, …

Современные банки идут в ногу с техническим прогрессом и оснащены различными системами и оборудованием, значительно упрощающими нашу финансовую жизнь. Платёжные терминалы, банкоматы, интернет-банкинг, электронные кошельки и деньги — всё это …

Керчь – современный, динамично развивающийся город в Восточном Крыму со значительным ростом населения, начавшегося после вхождения города в состав России. Присоединяйтесь к актуальной теме на Форуме Крыма: Как обстоят дела …

Курсы валют на 06.04.2018 16:34:59 Скачать мобильное приложение В Касимове пройдет семинар для предпринимателей 12 апреля Прио-Внешторгбанк совместно с СБК Профит проведет в Касимове выездной семинар для представителей малого и …

Added by KapitalBank on 2015-08-07 Текущие (расчетные), благотворительные квитанции в белорусских рублях Текущие (расчетные), благотворительные квитанции в зарубежной валюте Вкладные (депозитные) квитанции в белорусских рублях Вкладные (депозитные) квитанции в зарубежной …

Ван нужна информация о том, какие банки работают в воскресенье в Минске? Мы провели мониторинг банковских предложений и режима работы отделений крупнейших кредитных компаний города, результаты можно увидеть далее. Мы …

Банки работающие в воскресенье У некоторых нет возможности в будние дни и субботу сходить в банк для решения финансовых вопросов. Поэтому возникает актуальный вопрос, какие банки работают в воскресенье. Есть …

Эффективность и доходы банков все ниже. Клиентов все меньше. Лицензии летят в костер. Масштабы кризиса оценил СЕО Модульбанк Яков Новиков. Сегодня банкам несладко. И в ближайшее время легче не станет. …

Какие банки откроют в Москве счет без проверки юридического адреса В последнее время многие банки неохотно открывают счета новым клиентам. Зачастую формальным поводом для отказа служит юридический адрес. Дело в …

Вопрос, какие банки не проверяют кредитную историю, может заинтересовать только заемщика, который ранее брал кредит, но не исполнял свои обязательства добросовестно в соответствии с условиями договора. В будущем, таким заемщиком …

Какие банки обанкротятся и закроются в России в 2018 году, Банки банкроты 2017, Банки банкроты 2018,список банков банкротов Центральный банк России Столпы финансового рынка в России: прогнозы на 2018 год …

Здесь вы сможете найти список банков и кредитных организаций, которые не прекратят свое существование в 2017 году. Это Банк Москвы, Райффайзенбанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк и некоторые другие. Банки, которые точно …

Сегодня многих интересует вопрос, какие банки на грани банкротства в 2017 году. Это не удивительно, ведь люди хотят защитить свои сбережения. И если физические лица находятся под ;колпаком ; АСВ, …

Источник: https://zhenskaya-pravda.ru/o-bankah/kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke-fizicheskomu-3

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу? Лучшие услуги в оффшоре

Check Also

Какие банки могут лишиться лицензии в 2018 году список Письмо благодарность за сотрудничество клиентов пример Изменения в узаканивании земли в собственность в 2018 году Барнаул …

Какие банки могут закрыться в 2017 году в России ; факты и мнения Прогноз развития экономики России на 2017 год весьма обнадеживающий: предполагается снижение уровня …

Для стабилизации финансовой обстановки в России в связи с прогрессирующим экономическим кризисом Центробанк проводит специализированные меры по оздоровлению банковской системы. Смысл данных мероприятий заключается в …

В связи с нестабильной ситуацией в экономике многие жители интересуются, какие банки закроются в ближайшее время в 2018 году в России, есть ли подробный список, …

Список банков какие закроются в 2018 году в России Пока сказать на 100 процентов сказать, какие банки закроются в ближайшее время нельзя. Однако можно сделать …

Какие банки закроют в ближайшее время и как спасти свои деньги Разразившийся в 2014-2016 годах кризис в первую очередь ударил по финансово-экономическому сектору. Рост и …

Сколько только слухов не проявится в ближайшее время: и что банк Уралсиб закрывается в 2017 году, и банк Хоум Кредит скоро закроют, и Русский Стандарт …

Предлагаем вам совершить виртуальную экскурсию, по результатам которой можно будет узнать о том, какие банки есть в Москве. Мы не ставим своей целью просто перечислить …

Банки в Крыму 2017 — список, какие банки работают в Крыму сегодня После воссоединения Крыма с Россией, многие сферы жизни местных жителей и отдыхающих на …

Замминистра финансов Крыма Н.Федчун: «Нам нужно куда-то девать наличную гривну» — Наталья Витальевна, как идет развертывание сети банковских отделений в Крыму? — В самый сложный …

В поисках выгодного вложения своих денежных ресурсов обязательно следует помнить о таком критерии, как надежность банка. Это особенно актуально в наши дни, когда экономику постоянно …

Страхование вкладов физических лиц ; как работает государственная система, список банков и сумма к возмещению Государство гарантирует гражданам возврат денежных средств при следующих условиях: Агентство …

Самый надежный банк России. Список самых надежных банков России : На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находятся в достаточно шатком положении. Большинство …

Сегодня украинские и российские депутаты должны рассмотреть законопроекты, которые определят конфигурацию банковской системы в Крыму и Севастополе. От них во многом зависит, останутся ли украинские …

Каждый товар нуждается в рекламе. Причём не только совершенно новый, но и уже давно существующий. Однако речь идёт не только о продуктах, которые мы ежедневно …

[su_quote]

Как я работала в надзорном блоке центрального банка РФ В прошлую среду на эхо москвы прекрасный экономист и просто наиумнейший чувак Сергей Алексашенко , выступая …

Как юрлицу вернуть все деньги, если у банка отозвали лицензию Когда у коммерческого банка отбирают лицензию на оказание финансово-кредитных услуг, у его клиентов возникают серьезные …

Где хранить и как защитить свои пароли к интернет банку. Как человек, пользующийся несколькими интернет банками, я имею в памяти несколько десятков Логинов и паролей. …

Как узнать сколько денег на карточке Аваль банка через интернет? Вопрос об остатке средств на карте встает у владельцев часто. Заботясь об улучшении условий обслуживания …

У большинства банковских организаций логином для входа в клиентский кабинет выступает номер телефона либо номер пластиковой карты клиента. У ВТБ24 все несколько сложнее. Логин там …

Ранее мы рассказывали, что современный бизнес – это поле для игры, а бизнесмены – своего рода игроки. Под игрой мы подразумеваем, то дело, которое по …

Как сравнить программы для Iphone или Android? По каким параметрам? Есть идеи? Есть идея сравнить несколько программ с позиции тестировщика. Нужно составить список критериев для …

Мы – Центр Продажи Бизнеса, команда бизнес-брокеров, консультантов, маркетологов и управленцев. Кроме брокерского дела, вынесенного в название компании, мы помогаем клиентам решать задачи. Задачи разные, …

Сегодня у многих людей есть собственный депозитный или расчетный счет. Используются они для хранения средств, их накопления и преумножения. Нередко счет становится удобным финансовым инструментом, …

Источник: https://u69.ru/o-bankah/kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke-fizicheskomu-5

Открываем счет в зарубежном банке: инструкция к действиям

Сен 14, 2016 21:03 Автор: Редактор

В условиях нестабильной экономической ситуации, девальвации рубля и банкротства финансовых институтов все более актуальным становится размещение сбережений на счетах, расположенных за пределами национальных границ, в более устойчивых и надежных финансовых институтах. Как же открыть счет в зарубежном банке? Именно об этом пойдет речь в данной статье.

Открытие счетов в офшорах – традиционная практика для многих субъектов бизнеса. Это позволяет обеспечить высокий уровень сохранности своих сбережений, а также выгодно сократить налогооблагаемую базу.

Ныне же происходит постепенный переход в пользу обслуживания зарубежными банками счетов российских физических лиц. Граждане переводят свои сбережения в Лихтенштейн, Андорру, Швейцарию и на Кипр.

Любой зарубежный банк будет взимать плату за открытие счета со своих иностранных клиентов. При этом наиболее приемлемые цены выдвигают банковские институты, расположенные в офшорных зонах (офшорные банки). Для того чтобы не прогадать с выбором банка имеет смысл рассмотреть тарифы наиболее популярных из них.

Тарифы на открытие счета в зарубежных банках

С недавнего времени российские граждане получили возможность открытия счета в зарубежном банке в удаленном режиме.

Теперь для того чтобы зарегистрировать свой счет вовсе не потребуется выезжать в Гонконг или Маврикий – достаточно совершить следующие действия:

Важный момент: Большинство современных банков предлагают зарубежным клиентам воспользоваться механизмами интернет-банкинга, позволяющие управлять счетом в дистанционном режиме.

Каждый зарубежный финансовый институт требует от своих клиентов свой перечень бумаг, которые необходимы для принятия решения об открытии счета.

Поскольку открытие счета может происходить в удаленном режиме, то все они сканируются и заверяются электронно-цифровой подписью.

Российские граждане получили реальную возможность открытия счетов за рубежом после того, как в 2001 году была принята Инструкция №100 «О счетах физических лиц-резидентов в зарубежных банках».

Важное ограничение: Россияне имеют право открывать один или несколько счетов в зарубежных банках только тех стран, которые являются членами международных банковских организаций (например, ФАТФ).

После того, как выбран подходящий зарубежный финансовый институт с учетом существующих законодательных ограничений, физическое лицо должно совершить всего два действия:

Следует добавить, что в ФНС гражданину выдадут уведомление, которое станет документарным основанием перевода средств из банков данной страны в зарубежные финансовые институты.

После того как счет в зарубежном банке открыт остается перевести на него средства из России.

Остается добавить, что такой механизм перевода средств предполагает, что российский банк отслеживает все переводы средств на счет в зарубежном финансовом институте.

Как уже упоминалось ранее, открытие счета в зарубежном банке требует от гражданина России уведомления налоговой службы, которое осуществляется не позднее, чем через месяц после открытия счета. Только на основании уведомления из ФНС в дальнейшем можно совершать переводы средств в иностранные банки.

В ходе использования счета в зарубежном банке физическому лицу также потребуется один раз в год (до 1 июня) представлять в налоговые органы отчетность установленной формы относительно движения и остатков средств на иностранных счетах (Постановлением № 1365 от 12 декабря 2015 года).

При подаче отчетности в налоговую службу нет необходимости прилагать к ней выписки по счетам в зарубежных банках.

Открытие счета в зарубежном банке – удобная возможность уберечь свои средства от инфляции и иных внутригосударственных рисков.

Весьма удобной представляется такая практика для физических лиц, часто покидающих пределы страны.

[su_quote]

Однако внешне простая процедура открытия счета требует проведения операций через счета отечественных финансовых институтов, а также обязательного уведомления налоговых органов.

(Пока оценок нет)

Источник: https://crediti-bez-problem.ru/otkryvaem-schet-v-zarubezhnom-banke-instrukciya-k-dejstviyam.html

Как использовать счет в зарубежном банке и не нарваться на проблемы

В августе ФНС в одном из своих писем предложила считать незаконными все действия с зарубежными счетами, если они не задекларированы в России.

Чуть раньше отличилось одно из московских отделений ФНС — потребовало от владельцев счетов в зарубежных банках предоставить нотариально заверенные выписки с этих счетов.

Сама ФНС каждый раз признает, что требования невозможно выполнить, или они не имеют под собой правовых оснований. Тем не менее, даже таких глупых заявлений достаточно, чтобы потрепать нервы владельцам иностранных счетов. Давайте окончательно разберемся, что государство может от вас требовать, а что не может.

Счета в зарубежных банках попадают под действия налогового и валютного законодательства. Соответственно, если вы налоговый резидент России, то соблюдаете требования обоих законов. Если валютный, то ограничиваетесь соблюдением правил только валютного.

Статус налогового резидента выдается, если вы находитесь в России минимум 183 дня в году. Чтобы стать валютным нерезидентом, нужно непрерывно жить за рубежом 1 год. Минфин и ФНС готовят законопроект, который уменьшит срок до полугода, но пока это только планы. Сейчас если вы приехали в Россию хотя бы на один день, то сразу становитесь валютным резидентом.

Валютное законодательство должно соблюдаться как валютными, так и налоговыми резидентами.

1. В течение месяца нужно уведомить ФНС об открытии и закрытии счета в иностранном банке или изменении реквизитов.

2. После нужно отчитываться о движении средств на зарубежных счетах. Отчет надо подавать до 1 июня следующего года.

3. Правила для ИП почти не отличаются от правил для физлиц. Если предприниматель использует счет для ведения бизнеса, то о движении средств надо отчитываться в течение 30 дней после каждого квартала. Если счет используется для личных нужд, то правила подачи отчетности такие же, как для физлиц.

Если уведомили

Если уведомили налоговую о зарубежном счете, то к вам будет применяться валютное законодательство. Придется подавать отчетность по счету и платить штрафы, если нарушили закон.

Если ФНС заподозрит вас в незаконных операциях, то она потребует у вас очень много документов, которые нельзя не предоставить.

Если вы налоговый резидент, то придется платить налоги.

Если не уведомили

Если каким-то образом налоговая узнает, что у вас есть счет, то вас ждут штрафы. Небольшие — для физлиц (4-5 тысяч рублей), крупные — для юрлиц — до миллиона рублей.

Если вы запоздали с отчетом, то вас снова ждем штраф — от 300 до 3000 рублей в первый раз, до 20000 за следующие опоздания. Для юрлиц — от 5 до 50000 за первое нарушение, от 120 до 150 тысяч за следующие.

Если вы налоговый резидент, а операции по счету должны облагаться налогом в России, то вас обвинят в укрытии от уплаты налогов. Тут придется заплатить до 500 тысяч рублей.

Валютное законодательство также устанавливает список разрешенных операций по иностранным счетам:

Зачисление на иностранный счет физического лица резидента РФ средств со счета этого же лица, находящегося как в России, так и за рубежом (ст.12,ч.4). При первичном осуществлении такого перевода российский банк потребует у резидента подтверждение открытия зарубежного счета, выданное налоговым органом страны, где находится открывший счет банк.
Зачисление на иностранный счет физического лица резидента РФ средств с российского счета, владельцем которого является супруг(а)/близкий родственник получателя. Перевод может осуществляться в любой валюте (ст.9,п.1,пп.17).
Зачисление на иностранный счет резидента РФ средств в иностранной валюте, перечисляемых с российского счета другого резидента РФ. Сумма перевода в этом случае не должна превышать 5000 USD в один операционный день через один банк (ст.9,п.1,пп.12). Ограничение в размере суммы не действует, если такой перевод осуществляется супругой(ом)/близким родственником (ст.9,п.1,пп.12 и пп.17).
Зачисление на иностранный счет российского резидента денежных средств в рублях, отправителем которых являются физические или юридические лица резиденты РФ. Счет, с которого осуществляется перевод, может быть зарегистрирован как в Российском (ст.1,ч.1,п.9,пп «ж»), так и в зарубежном банке (ст.1,ч.1,п.9,пп. «3»).
Операции по вкладам: зачисление процентов на остаток в иностранных вкладах, суммы в виде минимального взноса, вносимые по требованию иностранного банка для открытия счета, зачисление наличных денежных средств на счет, перевод денежных средств, полученных вследствие конверсионных операций (ст.12,ч.5).
Зачисление денежных средств, не использующее банковские счета в уполномоченных банках, на иностранный счет физического лица резидента РФ, находящегося за пределами России, от юридических лиц — резидентов РФ (ст.14,ч.2,абз.6).
Зачисление денежных средств, образовавшихся в порядке дарения супругой(ом)/близким родственником (ст.14, ч.3,п.2)
Зачисление денежных средств на иностранный счет российского резидента от резидентов других стран (ст.12,ч.5,абз.2-6) допускается если это:

— Выплаты в рамках трудовых контрактов;

— Выплаты по распоряжению судов иностранных государств. Исключение: решения международного коммерческого арбитражного суда;

— Выплаты социального характера, такие как алименты, стипендии, пенсии и т.д.

— Осуществляемые страховиками выплаты по страховке;

— Выплаты в порядке возврата денежных средств, ранее полученных отправителем от получателя.

Зачисление денежных средств на иностранный счет российского резидента в виде оплаты от заказчиков-нерезидентов в период строительства объектов за пределами России (ст.19,ч.2,пп.2).
Зачисление денежных средств на иностранный счет резидента РФ в иностранной валюте, образовавшихся вследствие проведения культурных, спортивных, общественных или иных мероприятий за пределами России. Выплата осуществляется в целях покрытия расходов на проведение мероприятий и допускается к осуществлению в период их проведения (ст.19,ч.2,п.3).
Зачисление денежных средств на иностранные счета российского резидента, предусмотренных договорами перевозки пассажиров (ст.9,п.1,пп.16).
Зачисление иностранные счета российского резидента денежных средств, обусловленных обеспечением работы дипломатических представительств, консульств РФ и других официальных представительств России, находящихся за рубежом. Например, выплата зарплат, командировочных сотрудникам, оплата больничных и т.д.
Зачисление денежных средств на иностранные счета российского резидента в виде сумм займов/кредитов по соответствующему договору, заключенному на срок более 2 лет с резидентами стран-участников ОЭСР и ФАТФ. Получение таких денежных средств разрешено при условии, что счет получателя-резидента РФ также зарегистрирован в странах, входящих в вышеупомянутые группы (ст.12, п.1,ч.5).

Актуальные списки стран участников ОЭСР можно посмотреть тут , участников ФАТФ тут.

На иностранный счет российского резидента, открытый в странах групп ОЭСР или ФАТФ, допускаются к зачислению от лиц-нерезидентов РФ следующие операции (ст.12,п.1,ч.5):

— Выплаты денежных средств, образовавшихся в ходе сдачи в аренду иностранному резиденту имущества физического лица резидента РФ за пределами России; — Выплаты накопленного процентного дохода, предусмотренные принадлежащими физическому лицу ценными бумагами.

В число таких выплат входят: выплаты по облигациям, векселям, дивиденды, выплаты при уменьшении уставного капитала эмитента ценной бумаги; — Выплаты денежных средств от нерезидента РФ, которому российский резидент-получатель передал права на управление денежными средствами и(или) ценными бумагами (абзац введен в Закон 28.11.2015г.);

Источник: https://panteon-offshore.ru/articles/kak-ispolzovat-schet-v-zarubezhnom-banke-i-ne-narvatsya-na-problemy/

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Оффшоры | 22 Ноя 2016 | 2471

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
защита активов от ареста и преследования владельца;
конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
Китай (Ping An Bank);
Англия (Barclays);
Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

паспорт (внутренний российский и заграничный);
справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Открытие счет в зарубежном банке и банковские счета в оффшоре

Открытие банковских счетов в зарубежном банке, или оффшорной зоне, может стать настоящим камнем преткновения, как для физических и юридических лиц, так и компаний.

Вопрос, как открыть счет в зарубежном банке, становится особенно актуальным, при инвестировании в недвижимость, покупке коммерческих объектов, или вложении в бизнес-проекты международного уровня, ведения бизнеса в виртуальном бизнес-пространстве, при международных расчетах, открытии валютных депозитных счетов, кредитовании.

Ни для кого, не является особым секретом сегодня тот факт, что оффшорные банки за рубежом, часто предлагают такие условия кредитования, которые выгодно отличающиеся от аналогичных предложений на нашем внутреннем финансовом рынке, поэтому очень привлекательны для бизнесменов и физических лиц, которые намерены купить недвижимость за рубежом.

Как открыть счет в зарубежном банке

Ведение бизнеса на международном уровне в оффшорной зоне отличается минимальными затратами на уплату налогов. При осуществлении внешнеэкономической деятельности компании могут открываться оффшорные счета за рубежом. Вопрос открытия банковских счетов за рубежом потребует тщательной подготовки и полного соответствия юридических и финансовых документов.

Оффшорные банки представляют собой один из самых выгодных и надежных партнеров по бизнесу, благодаря взаимовыгодному сотрудничеству данные отношения обычно складываются надолго.

Согласно действующему регламенту, открытие счета в зарубежном оффшоре предусматривает предоставление банку полного пакета документов для мониторинга нового клиента и открытия счета нерезиденту.

Некоторые оффшорные банки могут требовать предоставления рекомендаций партнеров по бизнесу и других банков, отдельных документов.

Необходимо отметить, что оффшорные счета в банке могут открываться только в присутствии клиента, или доверенного лица. Но для посещения заграницы может потребоваться значительные затраты сил, денег и времени. Кроме того, в случае несоответствия документа придется возвращаться и готовить заново предоставление полного пакета.

Как же ускорить процедуру открытия счета за рубежом и не испытывать неудобств, потерь финансовых средств и времени? Юридически грамотно сформировать необходимый пакет документов и предоставить в банк, осуществляющий открытие счета в оффшоре можно при помощи компаний, которые осуществляют посреднические услуги по открытию счетов в банках за границей.

Оффшорные счета в зарубежных банках

Открытие при помощи посредника — доверительная компания по распоряжению клиента, берет на себя все хлопоты, по открытию счетов за рубежом в иностранном банке. В мировой практике посреднические услуги по открытию счета постоянно востребованы.

При предоставлении услуги заказчику предоставляется вся необходимая информация по управлению счетом, полный пакет для обслуживания, пароли и ключи идентификации, кодовая карта, тарифы и другие информационные материалы.

Если оффшорные счета открыты банком, то клиенту предоставляется подтверждение об открытии с указанием его номера, реквизитов банка, имени и телефонов обслуживающего менеджера банка.

Открытие банковского счета в оффшоре

Сроки и особенности обслуживания — открытие счета в оффшоре для компании-нерезидента может проводиться от 7 дней до пяти недель, сроки устанавливаются каждым банком отдельно. При распоряжении счетом необходимо помнить, что в разных странах определенные слова могут произноситься по-разному.

Поэтому общаться с менеджером банка можно на родном языке, так как даже небольшая неточность в выражении может вызвать большие недоразумения при распоряжении банковскими средствами.

Услуги по открытию счета могут предусматривать уплату комиссии согласно тарифному пакету банка. Банк и клиент подписывают договор об обслуживании, а также тарифный пакет, по которому будут проводиться банковские операции.

Депозитный вклад в зарубежном банке

Особенности и преимущества — особый уровень конфиденциальности и защищенности информации предоставляется клиентам, которые оформили вклад в иностранном банке. Менеджер банка даже клиенту может не распространяться о сумме накопительных счетов либо другой информации, которая может представлять собой банковскую тайну.

Клиент может контролировать счет по выпискам, управлять валютными средствами и осуществлять перечисления при помощи Интернет-банкинга. После заключения договора клиенту предоставляются электронные ключи и пароли доступа в систему.

Услуги по открытию банковских счетов за границей позволяют юридическим и физическим лицам значительно увеличить спектр банковских услуг, воспользоваться преимуществами европейского обслуживания и проводить операции по депозитным и текущим счетам на уровне европейских стандартов.

Источник: https://worldluxrealty.com/otkrytie-schet-v-zarubezhnom-banke-i-bankovskie-scheta-v-offshore

Что такое оффшорный счет — основные виды, законность использования оффшорного банковского счета

Оффшорный счет уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей он служит. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены.

Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей.

Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юр. лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес.

Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой.

Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2018 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юрлиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2.

Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели.

Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов.

Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы.

Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов.

В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна.

Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении.

Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод.

Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций.

После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение.

Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее.

Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств.

Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением.

По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ.

Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
На Сейшелах Barclay's откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невисв Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания.

Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне.

Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов.

Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении.

[su_quote]

Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание.

Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам.

Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.).

Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет.

Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной.

В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей: