Банк «финансово-промышленный капитал» лишился лицензии — все о налогах

Книга памяти: «ООО «Коммерческий банк «Финансово-Промышленный Капитал»» | Банки.ру

ООО «КБ «Финансово-промышленный капитал» — относительно небольшой московский банк, основным направлением деятельности которого является кредитование и обслуживание корпоративных и розничных клиентов (значительная часть — предприятия и компании торговли, представители малого и среднего бизнеса), потребительское кредитование населения. Активно кредитует на рынке МБК. Основой базы фондирования выступают остатки на клиентских счетах корпоративных клиентов и собственный капитал. Банк контролируется членами совета директоров. Основные владельцы — бизнесмены Павел Черемисин и Сергей Долгов (по 47,5% у каждого).

ООО «КБ «Финансово-Промышленный Капитал» учреждено в июле 1996 года. Кредитная организация вошла в систему страхования вкладов в апреле 2005 года.

До 2013 года основным акционером банка выступала компания ОАО «Артекс». В 2013 году доля компании была выкуплена московскими бизнесменами Павлом Черемисиным и Сергеем Долговым (по 38,97% на каждого).

На текущий момент Павел Черемисин и Сергей Долгов владеют долями по 47,5% каждый, бенефициаром банка является также Фейруз Керимов (5%). Все учредители являются членами совета директоров банка.

Стоит отметить, что в сферу интересов основных бенефициаров входит в том числе автотрейдинг (по данным «СПАРК», Черемисин и Долгов ранее являлись членами первого органа контроля ОАО «Автодом» — старейшего официального дилера BMW), при этом ОАО «Артекс» также осуществляла деятельность в сфере торговли автотранспортными средствами.

Сеть продаж банка представлена головным офисом и 21 операционной кассой вне кассового узла (осуществляют денежные переводы и обмен валюты), расположенными в Москве. Кроме того, открыты один кредитно-кассовый офис и одна касса в Санкт-Петербурге. Сеть банкоматов не развита.

Юридическим лицам банк предлагает РКО, услуги по инкассации, валютные операции, аккредитивы, гарантии (включая тендерные и в пользу таможенных органов), кредитование (в том числе продукты для малого и среднего бизнеса), вклады, корпоративные карты (MasterCard), зарплатные проекты, операции с векселями, дистанционное обслуживание.

Для физических лиц предусмотрены РКО, кредитование (потребительские ссуды), вклады, сберегательные сертификаты, переводы без открытия счета с использованием платежной системы Contact, сейфовые ячейки, валютные операции, выпуск и обслуживание пластиковых карт (MasterCard).

Основная часть корпоративных клиентских обязательств банка (по данным МСФО за 2015 год) сформирована средствами компаний и предприятий оптовой торговли (39%), строительства и операций с недвижимостью (23%), транспортных предприятий (6%). В числе клиентов банка упоминаются ОАО «Автодом», ОАО Завод «Луч», ОАО «Рязанский радиозавод», Экспериментальный ремонтно-механический завод «Спецтранс».

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 6,8% (-0,3 млрд рублей) и на 1 марта 2017 года составил 4,4 млрд рублей.

В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств предприятий и организаций (-23,4%, или 390,7 млн рублей), а также погашение банком части собственных выпущенных ценных бумаг (-21,2%, или 62,0 млн рублей).

В активной части баланса банк сократил объем вложений в высоколиквидные активы (-30,9%, или 382,3 млн рублей), а также объем средств, размещенных на рынке МБК (-22,7%, или 310,1 млн рублей), заметно нарастив при этом объем кредитного портфеля (+18,4%, или 345,7 млн рублей).

Структура пассивов хорошо диверсифицирована по источникам привлечения. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства предприятий и организаций, доля которых на 1 марта 2017 года составила 29,3% (на начало 2015 года — 35,6%).

Обязательства корпоративных клиентов сформированы преимущественно остатками на расчетных счетах и тремя субординированными займами (входящими в состав капитала банка) на общую сумму 0,4 млрд рублей, в том числе привлеченными от связанных сторон.

Значительную долю в структуре пассивов также формируют собственные средства кредитной организации и вклады физических лиц, составившие на отчетную дату 25,1% и 15,3% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная. Выпущенные векселя составляют 5,3% пассивов.

Размер собственного капитала банка (по форме 123) незначительно вырос с начала 2016 года, в результате чего норматив достаточности капитала Н1.0 к 1 марта 2016 года составил 31,06% при минимуме в 8%. Клиентская база достаточно активная, обороты по текущим счетам (в основном счета юридических лиц) в среднем достигают 6,2—11,5 мрлд рублей ежемесячно.

Лидирующую позицию в структуре нетто-активов с долей чуть более 50,9% занимает кредитный портфель. Еще 24,2% и 19,5% формируют выданные МБК и высоколиквидные активы соответственно. Вложения в ценные бумаги и прочие активы в сумме составляют долю порядка 5% активов нетто кредитной организации.

Кредитный портфель, на 57,3% сформированный корпоративными кредитами, с начала 2016 года увеличился на 18,35%, или на 345,7 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 марта 2017 года 2,2 млрд рублей. Уровень просроченной задолженности, несмотря на снижение, остается довольно высоким — 7,6% (на начало 2016 года — 9,1%).

При этом уровень резервирования по портфелю составляет 59,4%, что косвенно свидетельствует о неудовлетворительном финансовом положении значительной части заемщиков банка. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 2,9 млрд рублей (128,51% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля банка, согласно отчетности по МСФО за 2015 год, крупнейшим сегментом кредитования является торговля (19%). Заметные доли в портфеле приходятся также на обрабатывающие производства (10%), транспорт (8%) и операции с недвижимостью (7%).

Для банка характерен умеренный уровень концентрации кредитного риска: на 1 января 2016 года у банка было четыре крупнейших заемщика, совокупная задолженность которых формировала около 18,1% кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг банка (0,21 млрд рублей) с начала 2016 вырос на 10,9% и на отчетную дату в основном представлен вложениями в векселя банков, а также корпоративными облигациями компаний-нерезидентов. Объем торговых операций с портфелем ценных бумаг внутри месяца минимальный.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы сократились почти на треть (или на 382,3 млн рублей), составив на 1 марта 2017 года около 0,9 млрд рублей.

На долю счетов ностро приходится порядка 55% высоколиквидных активов, также значительную долю формируют денежные средства в кассе (31,0%).

Оставшаяся часть приходится на остатки на корреспондентском счете в Банке России, обороты по которому в феврале 2017 года превысили 14 млрд рублей.

Банк выступает активным участником межбанковского рынка, в основном выступая в качестве нетто-кредитора. Объемы операций по размещению ликвидности на «межбанке» достигают 14—18 млрд рублей в месяц.

Почти все кредиты на отчетную дату размещены в российских банках на сроки до 30 дней. Ликвидность на межбанке фининститут почти не привлекает.

Объем валютных операций банка в последнее время находится на умеренном уровне — 0,9—1,1 млрд рублей в месяц.

По итогам 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 103,72 млн рублей по РСБУ (за 2016 год прибыль банка составила 34,98 млн рублей). За первые два месяца 2017 года банк получил прибыль в размере 7,32 млн рублей.

Совет директоров: Павел Черемисин (председатель), Сергей Долгов, Елена Гаинцева, Ирина Гостинцева, Фейруз Керимов.

Правление: Ирина Гостинцева (председатель), Артем Евланов, Вера Егорова, Наталья Нефедова.

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: [email protected]

Дата последнего изменения: 05.04.2017

Источник: https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?ID=10275239

Банк финансово промышленный капитал – отзыв лицензии

ООО «Коммерческий банк «Финансово-Промышленный Капитал» (далее КБ ФПК) был основан летом 1996 года. С весны 2005 года все вклады банка подлежат обязательному страхованию.

Гарантом страховых выплат является Агентство страхования денежных вкладов физических лиц. Банк относительно некрупный, головной офис находится в Москве и один расчетный офис в Санкт-Петербурге. Индивидуальными банкоматами не располагает.

Для осуществления кассовых операций имеет в своем арсенале 21 расчетную кассу в Москве и одну в Санкт-Петербурге.

До 2013 года ОАО «Артекс» было главным акционером банка. Затем Павел Черемисин и Сергей Долгов, бизнесмены из Москвы, в 2013 году выкупили долю Общества (индивидуально по 38,97 %).

По состоянию на сегодняшний день основные владельцы банка Черемисин Павел и Долгов Сергей, каждый из них обладает долей 47,5 %, а также Фейруз Керимов, доля которого составляет 5 %. Все они входят состав Совета директоров банка.

Банк осуществляет обслуживание населения и юридических лиц:

расчетно-кассовое обслуживание;
выдача кредитов;
выпуск и сервис пластиковых карт MasterCard;
денежные вклады;
денежные переводы (система электронных платежей Contact, открытие счета не требуется).

Проблемы, возникшие в работе банка

Банком допускалось несоблюдение «антиотмывочного» законодательства: в уполномоченные органы предоставлялась неполная и недостоверная информация по операциям, которые контролирует государство. К тому же, бухгалтерский учет и отчетность, передаваемая в Центробанк, не содержали сведений о проводимых ФПК теневых валютно-обменных операциях.

Государственным регулятором многократно направлялись рекомендации и предписания об устранении допущенных нарушений, проводились совещания с руководством банка, а также внезапные проверки деятельности банка, вводился лимит на прием вкладов от населения.

Со стороны управления и владельцев банка результативные приемы по устранению допущенных нарушений предприняты не были.

Вследствие вышесказанного Приказом Государственный Регулятор издал приказ от 09.02.2018 № ОД-320, регламентирующий отзыв лицензии на выполнение банковского обслуживания Коммерческим банком «ФПК».

Как происходит компенсация вкладов в банке Финансово-Промышленный капитал?

Так как банк является участником программы обязательного страхования вкладов, то после отзыва лицензии Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало необходимые процедуры для начала выплат страховок.

В результате проведения повторного конкурса банком-агентом для выплат компенсаций по данному страховому случаю был выбран банк «ФК Открытие». Прием заявлений и выплата страховых сумм по вкладам всех вкладчиков банка, в том числе ИП, началась 21 февраля 2018 года

Все вклады и счета, в том числе предназначенные для ведения непосредственной деятельности ИП, общей сумой до 1,4 миллионов рублей, будут компенсироваться полностью на 100 %.

Компенсации по банковским счетам в свободно конвертируемой валюте будут производиться в российских рублях по курсу ЦБ на 09 февраля 2018 года.

Совет: обратите внимание, что подать заявление на страховую выплату или иные документы, а также получить компенсацию, можно в период с 21 февраля 2018 года по 21 февраля 2019 года и только в отделениях банка-агента «ФК Открытие», указанных на сайте АСВ. Отделения находятся в Москве и Санкт-Петербурге.

Перед подачей документов рекомендуем проконсультироваться с юристом, чтобы получить компетентную информацию и сэкономить свое время и нервы. Форма для БЕСПЛАТНОГО обращения находится внизу справа.

Источник: https://vlozitdengi.ru/banki/bank-finansovo-promyshlennyjj-kapital-otzyv-licenzii.html

Кб «фпк»: отзыв лицензии, что делать вкладчикам и заемщикам

С 9 февраля 2018 года банк «Финансово-Промышленный Капитал», занимающий 297-е место в банковской системе РФ, выведен Центробанком с рынка банковских услуг.

Отзыву лицензии предшествовал ряд надзорных мер, которые не дали ожидаемого результата.

Как поступать, куда обращаться кредиторам и вкладчикам, как платить кредиты заемщикам – полная информация, актуальная на 10 февраля 2018 года для клиентов банка, которая регулярно будет обновляться.

Таблица 1. Информация о банке

Наименование	Расшифровка информации
Полное название	Коммерческий банк «Финансово-Промышленный Капитал» (Общество с ограниченной ответственностью)
Дата включения в реестр	05.07.1996
Размер активов, в млрд руб.	5,180
Место в списке	297
Место нахождения	г. Москва, Чапаевский пер., д. 3
Основной регистрационный номер	1037739768604 (27.02.2003)
Регистрационный номер по Книге государственной регистрации кредитных организаций	3295
Планируемая дата выплаты возмещения	22 февраля 2018 года
Банки-агенты	ПАО Банк «ФК Открытие»
Ссылка на сайт	https://www.fpkbank.ru
Телефон для справок:— АСВ-ПАО Банк «ФК Открытие»	8–800–200–08–058-800-700-78-77

Что собой представлял банк «ФПК»

Относительно небольшой банк «Финансово-Промышленный капитал» был открыт в Москве в 1996 году. Деятельность кредитной организации ориентирована на обслуживание корпоративных клиентов. Финучреждение является участником:

с 2005 года – системы страхования вкладов;
с 2009 года – аффилированным участником Международной платежной системы MasterCard Worldwide;
платежной системы «Мир».

Банк относится по размеру чистых активов и валюте баланса к небольшим, по принципу работы – к клиентским диверсифицированным.

Рис. 1. «Надежность – это просто!» – девиз банка. Источник: официальный сайт банка «ФПК»

Структура банка:

головной офис в г. Москва;
2 операционные кассы вне кассового узла;
1 кредитно-кассовый офис в г. Санкт-Петербург.

Банк проводит эмиссию и эквайринг банковских карт «МастерКард» (MasterCard Int.), «Мир» (НСПК). Своих банкоматов и терминалов не имеет.

Уставной капитал, по состоянию на 26.02.2015 г., составлял 400 млн руб.

Финансовые показатели банка и место в рейтингах на январь 2018 года:

287-е место по размерам активов – 5,180 млрд руб.;
263-е место по вкладам физических лиц – 1,338 млрд руб.;
291-е место по объему кредитов – 1,738 млрд руб.

ООО «ФПК» закончила январь 2018 года с чистой прибылью 98,648 млн руб.

Владельцами коммерческого банка «Финансово-Промышленный Капитал» являются:

Черемисин Павел Юрьевич – 47,5%;
Долгов Сергей Александрович – 47,5%;
Керимов Фейруз Юркулуевич – 5%.

Рис. 2. Схема взаимосвязей ООО КБ «ФПК» и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находится банк. Источник: cbr.ru

За что отозвали лицензию

Несмотря на отсутствие негативных тенденций, которые могли бы повлиять в будущем на финансовую устойчивость организации, о чем свидетельствует финансовый анализ и статистические данные, банк «Финансово-Промышленный капитал» потерял лицензию.

Соответствующее решение было принято Банком России, о чем сообщается в Приказе ЦБ № ОД-320 от 09.02.18 г. «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности у кредитной организации Коммерческий банк «Финансово-Промышленный капитал».

Основной причиной отзыва лицензии Центробанком названо неисполнение организацией требований законодательства, регулирующего банковскую деятельность, прежде всего, в области отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

В частности, было выявлено:

предоставление неполной информации в адрес регулятора;
недостоверное отражение данных в расчетных документах;
проведение «теневых» валютных операций без отражения в документации и отчетах.

До принятия кардинального решения Банком России применялись надзорные меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков.

На момент отзыва лицензии, по информации собственников и руководства банка, на счетах организации было достаточно средств для полного погашения своих обязательств перед вкладчиками.

Но так как руководство и собственники банка отнеслись к выполнению требований надзорного органа халатно, было принято решение о выводе организации с рынка.

Топ-менеджмент отстранен от руководства банком. Обязанности по оперативному руководству возложены на временную администрацию, назначенную Приказом ЦБ № ОД-321 от 09.02.18 г.

Руководителем временной администрации назначен Вологдин Евгений Александрович – главный эксперт отдела временных администраций финансовых организаций № 1Управления прекращения деятельности финансовых организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

Информация для вкладчиков

Кредитная организация «Финансово-Промышленный капитал» с 2005 года является участником системы страхования вкладов. Это значит, что все вкладчики застрахованы от потерь своих средств при отзыве лицензии у банка.

Все вкладчики – физические лица, а также индивидуальные предприниматели получат страховое возмещение в сумме, не превышающей 1,4 млн руб.

Для этого клиент подает в адрес выбранного банка-агента:

документ, удостоверяющий личность, по которому был оформлен вклад или открыт счет;
заявление соответствующей формы.

Скачать бланк заявления на выплату страховки.

Размер страхового возмещения рассчитывается как сумма всех открытых депозитов, включая начисленные проценты, и счетов в банке, в том числе средств, находящихся на зарплатных картах. Из страховой выплаты отнимается размер обязательств клиента перед банком «ФПК».

Заявление на получение страховой выплаты вкладчик может подать на протяжении всего времени ликвидации банка.

Выплаты, независимо от валюты вклада, будут осуществляться в российских рублях. Валютные обязательства банка перед вкладчиками пересчитываются по курсу ЦБ на момент возникновения страхового случая – 09.02.18 г.

Любые спорные вопросы вкладчик может решить путем подачи заявления на несогласие в адрес АСВ с приложением документов, подтверждающих наличие вклада. Неразрешенные споры решаются в судебном порядке.

Информация о банках-агентах

По итогам открытого конкурса, который проводился агентством страхования вкладов, выбран банк-агент, который от имени и за счет средств АСВ будет проводить страховые выплаты вкладчикам КБ «ФПК». Победителем в конкурсе стало ПАО Банк «ФК Открытие».

Таблица 2. Информация о банке-агенте «ФК Открытие»

Наименование	Реквизиты
Полное название банка	Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
Дата включения банка в реестр	15.12.1992
Размер активов, в млрд руб.	2 313,083
Место в списке	8
Место нахождения банка	г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Основной регистрационный номер банка	1027739019208 (26.07.2002)
Регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций	2209
Официальный сайт	https://ir.open.rukhmb.ru

Рис. 3. Головной офис финансовой корпорации «Открытие» расположен в г. Москва

Финансовые показатели организации и место в рейтингах на конец января 2018 года:

8-е место по размерам активов – 2 313,083 млрд руб.;
8-е место по вкладам физических лиц – 413,393 млрд руб.;
9-е место по объему кредитов – 791,577 млрд руб.

Банк закончил январь 2018 года с убытком 220,541 млрд руб.

Информация о месте, времени, форме и порядке приема заявлений

Прием заявлений и выплата страховок вкладчикам КБ «ФПК» будут проводиться:

с 21 февраля 2018 по 21 февраля 2019 года через ПАО Банк «ФК Открытие»;
с 22 февраля 2019 года через агентство страхования вкладов.

Справки по поводу расположения подразделений и графика их работы можно получить по телефону горячей линии ПАО Банк «ФК Открытие» – 8-800-700-78-77.

Выплаты будут проводиться в 2-х субъектах РФ, в том числе в г. Москва и в г. Санкт-Петербург.

Скачать полный перечень подразделений ПАО Банка «ФК Открытие», где будут проводиться выплаты с адресами, телефонами и графиком работы.

Вкладчики, проживающие в других городах, имеют право направить заявление на получение страховых выплат по почте в адрес АСВ по адресу: 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4. В.

Нужно ли платить кредиты

Аннулирование лицензии на осуществление банковской деятельности не освобождает заемщиков от выполнения своих обязательств.

График погашения и условия погашения кредитов без согласования с заемщиком не могут быть изменены в одностороннем порядке.

Физические лица могут гасить кредиты в наличной форме по адресу: Москва, Чапаевский пер. д. 3.

Для перевода средств в безналичной форме как физические, так и юридические лица могут воспользоваться реквизитами, указанными в таблице.

Таблица 3. Реквизиты для перевода средств физическими и юридическими лицами – заемщиками банка «ФПК»

Наименование	Реквизиты
Получатель	ООО КБ «ФПК»
Банк получателя	ООО КБ «ФПК» г. Москва
БИК	044525506
Корреспондентский счет	30101810445250000506в Отделении 1 Главного управления Центральногобанка Российской Федерации по Центральномуфедеральному округу г. Москвы
ИНН	7730082256
КПП	997950001
Сч. №	Не указывается
Назначение платежа	Информация указывается в следующей последовательности: номер счета заемщика, который указывал заемщик в качестве счета получателя при погашении кредита до отзыва лицензии у кредитной организации; символ «//»; назначение платежа («погашение кредита»); информация о заемщике; номер и дата кредитного договора; период платежа; иная дополнительная информация, позволяющая идентифицировать платеж

Информация для кредиторов

Временная администрация начала прием требований от кредиторов банка «ФПК». Подать заявление о включении требований в единый реестр имеют право:

кредиторы – юридические лица;
индивидуальные предприниматели, открывшие счета для ведения предпринимательской деятельности, размер которых превышает сумму страхового возмещения;
физические лица – вкладчики, имеющие вклады, которые превышают 1,4 млн руб. , то есть не могут быть погашены за счет страховых выплат.

Временная администрация, управляющая делами банка «ФПК», работает с 9 февраля в г. Москва, г. Санкт-Петербург.

Таблица 5. Информация о работе временной администрации

Головной офис	Кредитно-кассовый офис «Санкт-Петербург»
Адрес	125057, Москва, Чапаевский пер., д. 3	190068, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 51, литера А, помещение 13-Н
Телефон	+7 (495) 232-56-62	8 (812) 456-44-38
Режим работы банка	Понедельник – четверг с 09:00 до 18:00;пятница с 09:00 до 16:45	Понедельник – четверг с 09:00 до 18:00;пятница с 09:00 до 16:45

Прием заявлений на включение требований в единый реестр обязательств будет вестись временной администрацией до объявления о банкротстве или ликвидации банка. О принятом решении кредитор уведомляется не позже 30 рабочих дней после подачи требования.

Сформированные реестры требований передаются в дальнейшем конкурсному управляющему/ликвидатору, который и принимает окончательное решение, а также проводит полное погашение обязательств банка «ФПК». Причем требования физических лиц – кредиторов гасятся в первую очередь.

Источник: https://sanaciyabankov.ru/otzyv-litsenzii/kb-fpk/

Пресс-служба

Информация

Приказом Банка России от 09.02.2018 № ОД-320 с 09.02.

2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) ООО КБ «ФПК» (рег. № 3295, г.

Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.01.2018 кредитная организация занимала 297 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности ООО КБ «ФПК» установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также полноты информации, отражаемой в расчетных документах. Кроме того, в ходе надзора за деятельностью кредитной организации установлены признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации ООО КБ «ФПК» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО КБ «ФПК» с рынка банковских услуг.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.

2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций приказом Банка России от 09.02.2018 № ОД-320 аннулирована лицензия на осуществление ООО КБ «ФПК» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 09.02.

2018 № ОД-321 в ООО КБ «ФПК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ООО КБ «ФПК» — участник системы страхования вкладов.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

9 февраля 2018 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник: https://www.cbr.ru/press/PR/?file=09022018_084138ik2018-02-09T08_41_01.htm

Банк «ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ» лишен банковской лицензии

09 февраля 2018 года

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ» (сокращенное наименование – ООО КБ «ФПК», номер лицензии – 3295, г.

Москва, 297-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов).

Банк является участником системы страхования вкладов, и в отношении вкладов физлиц и ИП в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» наступил страховой случай.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована и лицензия на осуществление ООО КБ «ФПК» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В ООО КБ «ФПК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

В деятельности КБ «ФПК» установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также полноты информации, отражаемой в расчетных документах. Кроме того, в ходе надзора за деятельностью кредитной организации установлены признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

Банк России неоднократно применял в отношении КБ «ФПК» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Таким образом, решение Банка России от отзыве лицензии принято в связи с неисполнением коммерческим банком нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.

2 Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».