Новое на форуме: блокировка счета за юрадрес, отпускные и др. — все о налогах

Банки массово блокируют счета предпринимателей. Что происходит?

Новые правила угрожают практически любому бизнесу, который работает с наличкой — от сферы услуг до туристической отрасли, замечает Порошин из «Деловой России».

Например, курьерская фирма, которая работает с интернет-магазинами и принимает деньги от покупателей, будет получать больше 30% налички от оборота в день, и первые два года компания будет под «прицелом» банка, говорит управляющий партнер юридической компании «Зарцын, Янковский и партнеры» Людмила Харитонова. Налоговая нагрузка такой компании будет минимальной — курьерские фирмы чаще всего работают по агентским договорам и платят налоги только со своего вознаграждения, а не с полной суммы, проходящей по счету.

Предпринимателю нужно различать счет юридического лица и свой личный. Если он переведет деньги, полученные от контрагента, на личный счет или карту, а затем снимет их в ближайшем банкомате — банк расценит это действие как подозрительную операцию, обращает внимание руководитель службы финмониторинга МДМ-банка Алексей Бородачев.

Банк не сразу заблокирует счет, но, обнаружив один из подозрительных признаков, начинает проверку предпринимателя, отмечает собеседник Inc. в одном из крупных российских банков (попросил об анонимности).

Клиента приглашают в отделение на беседу, запрашивая у него документацию по операции.

До выяснения обстоятельств блокируется только удаленный доступ к расчетному счету — условия предоставления этой услуги прописываются в договоре, его нужно внимательно читать при открытии счета.

В июне в черном списке ЦБ находилось около 200 тыс. клиентов, к сентябрю их число выросло до 500 тыс.

Предприниматели из этого списка столкнутся с трудностями при открытии расчетного счета в любом российском банке, считает генеральный директор Billion Business Consult Анастасия Пронина.

Банк обязан уведомить о признаках незаконных операций Центробанк и Росфинмониторинг, а они вносят компанию в список сомнительных клиентов. С июня 2017 года регуляторы обмениваются этой базой клиентов со всеми банками.

Даже если компания попала в «черный список», это не значит, что на бизнесе можно ставить крест. У банка есть право самостоятельно принимать решение по поводу клиентов из «черного» списка, отмечает Тимофеев из «Точки».

Эти списки носят рекомендательный характер, и банки более пристально оценивают таких клиентов, а не с ходу отказывают им в обслуживании, говорит он.

Если вас приглашают на беседу и запрашивают документы по вашему бизнесу, важно доказать банку свою благонадежность.

Банкам проще проявить бдительность, чем разбираться в каждом конкретном случае, отмечает первый заместитель председателя ЦБ с 2002 по 2004 год Олег Вьюгин.

Центробанк давно ужесточает требования, вытекающие из закона 115-ФЗ, постепенно закрывая все возможные лазейки, говорит Вьюгин.

Нарушение 115-ФЗ является одной из основных причин отзыва лицензий у банков — в 2016 году из-за несоответствия требованиям этого закона ЦБ отозвал 30% лицензий.

Предпринимателям остается пристально проверять контрагентов (например через сайт ФНС). За перевод денег сомнительным партнерам банк может заблокировать предпринимателю счет. Как отмечает специалист «Тинькофф-банка», к ним относятся:

фирмы, которые находятся в местах массовой регистрации;

компании, директор которых возглавляет несколько фирм одновременно;

контрагенты, в отношении которых заведено множество арбитражных дел, исков от контрагентов за неисполнение обязательств, открыты исполнительные листы за неуплату налогов.

Источник: https://incrussia.ru/understand/banki-massovo-blokiruyut-scheta-predprinimatelej-chto-proishodit/

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Ольга Кириллова, управляющий директор Heritage Group:

При этом в подавляющем большинстве случаев и тем, кто эти документы предоставил, и тем, кто не успел, в ЕГРЮЛ налоговая внесла запись о том, что «сведения об адресе являются недостоверными».

Что будет?

Последствия плачевны: в течение нескольких дней после внесения этой записи, банки блокируют счета предприятия вместе с деньгами, которые находятся на них.

Сменить юридический адрес на новый не удается: регистрирующий орган выдает отказ со ссылкой на «недостоверные данные в ЕГРЮЛ». Получается замкнутый круг, выход из которого один — судебные процессы.

Продолжаться они могут много месяцев, и все это время компания не сможет ни получать деньги, ни отправлять их, а самое главное — не сможет выплачивать заработную плату своим сотрудникам.

Откуда взялась проблема?

Вносить запись «о недостоверности юридического адреса» налоговая начала не так давно. Государственная Дума пыталась создать метод борьбы с использованием массовых адресов и номинальных руководителей юридических лиц, но на деле, как это часто бывает, все пошло не так как хотелось бы.

На самом деле проблема юридических адресов существует только потому, что подавляющее большинство арендодателей в договоры аренды офисов включает пункт о запрете использования адреса в качестве юридического. Это — пробел в законодательстве, и пока он существует, мы будем иметь ситуации, когда фактический и юридический адреса компаний не совпадают.

Что делать?

Чтобы избежать проблем с блокировкой банковских счетов, нужно предпринять ряд превентивных мер:

Убедитесь, что у вас есть физический доступ к юридическому адресу и что вы получаете оттуда корреспонденцию. Если в последнем вы не уверены, оформите переадресацию в почтовом отделении на фактический адрес компании.

Если есть возможность повесить вывеску с названием компании и часами работы, — сделайте это.

Когда получили «письмо счастья» от налоговой с требованием подтвердить нахождение на адресе, все запрашиваемые документы доставьте лично и получите отметку о приеме на копиях, либо отправьте по почте с описью вложения.

В последнем случае отслеживайте доставку на сайте почтовой службы, а через пару дней — позвоните в налоговую инспекцию и убедитесь в получении (случаи потери документов в пути или самой налоговой, к сожалению, — не редкость).

Через 3-4 рабочих дня позвоните или зайдите в налоговую лично и уточните, достаточно ли им полученных документов.

Не реже одного раза в неделю скачивайте выписку из ЕГРЮЛ с сайта ФНС и проверяйте — не появилась ли злосчастная запись о недостоверности юридического адреса. Лучше делать это и вовсе каждый день.

Помните, что у вас есть только 30 дней на оспаривание такой отметки.

Из своей практики мы видим, что налоговая инспекция в своем служебном рвении допускает множество нарушений.

Так, например, письмо с запросом документов они могут датировать августом, отправить его в ноябре, а уже через неделю внести судьбоносную для многих запись в ЕГРЮЛ.

Во всех подобных случаях необходимо обращаться к руководству вашей налоговой инспекции и немедленно писать жалобы в вышестоящие инстанции.

К чему может привести такое усердие чиновников?

Бизнесменам стоит максимально мобилизоваться, чтобы преодолеть непростой период, когда Федеральная налоговая служба и банки, кажется, делают всё, что могут, чтобы затруднить и без того не простое в нашей стране дело — ведение бизнеса.

Контролирующим же органам, включая Центробанк, стоит задуматься о том, как позволить бизнесу сохранить рабочие места, пока те десятки и сотни тысяч людей, которые сегодня пока еще имеют оплачиваемую работу, не отправились на биржу труда.

Авторские колонки и комментарии читайте в разделе » Блоги «ДП » .

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Источник: https://www.dp.ru/a/2017/12/09/Kak_izbezhat_blokirovki_s

Как избежать блокировки счетов из-за «недостоверных данных»

И ещё: Запись в ЕГРЮЛ о липовом адресе не мешает в регистрации компании, а также при продаже фирмы.

Большому числу наших клиентов Налоговая инспекция прислала письма о том, что они не находятся по адресу, указанному как юридический и затребовала документы, подтверждающие местонахождение их компаний.

Что будет?

Последствия плачевны: в течение нескольких дней после внесения этой записи, банки блокируют счета предприятия вместе с деньгами, которые находятся на них.

Продолжаться они могут много месяцев, и все это время компания не сможет ни получать деньги, ни отправлять их, а самое главное — не сможет выплачивать заработную плату своим сотрудникам.

Откуда взялась проблема?

Что делать?

Чтобы избежать проблем с блокировкой банковских счетов, нужно предпринять ряд превентивных мер:

1. Убедитесь, что у вас есть физический доступ к юридическому адресу и что вы получаете оттуда корреспонденцию. Если в последнем вы не уверены, оформите переадресацию в почтовом отделении на фактический адрес компании.

2. Если есть возможность повесить вывеску с названием компании и часами работы, — сделайте это.

3. Когда получили «письмо счастья» от налоговой с требованием подтвердить нахождение на адресе, все запрашиваемые документы доставьте лично и получите отметку о приеме на копиях, либо отправьте по почте с описью вложения.

4. Через 3-4 рабочих дня позвоните или зайдите в налоговую лично и уточните, достаточно ли им полученных документов.

5. Не реже одного раза в неделю скачивайте выписку из ЕГРЮЛ с сайта ФНС и проверяйте — не появилась ли злосчастная запись о недостоверности юридического адреса. Лучше делать это и вовсе каждый день.

Помните, что у вас есть только 30 дней на оспаривание такой отметки.

Из своей практики мы видим, что налоговая инспекция в своем служебном рвении допускает множество нарушений.

К чему может привести такое усердие чиновников?

Бизнесменам стоит максимально мобилизоваться, чтобы преодолеть непростой период, когда Федеральная налоговая служба и банки, кажется, делают всё, что могут, чтобы затруднить и без того не простое в нашей стране дело — ведение бизнеса.

***

И ещё: Суды: запись в ЕГРЮЛ о липовом адресе не мешает в регистрации компании, а также при продаже фирмы

Источник: https://kroosp.ru/kak-izbezhat-blokirovki-schetov-iz-za-nedostovernyh-dannyh/

Финмониторинг банка заблокировал счет юридического лица в банке. Что делать?

19 июня 2018

Финмониторинг — специальное подразделение в банке, в котором люди проверяют платежи и поступления на счета клиентов. Если финмониторинг подозревает, что фирма зарабатывает нечестным путем или отмывает доходы, в банке просят предоставить документы, которые подтверждают, что сделка — легальная. Отдел финмониторинга в банке помогает бороться с нечестными компаниями.

Специалисты отдела финмониторинга работают по правилам ФЗ 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Центробанк ежегодно готовит рекомендации для банков. Рассказывают по каким признакам узнать, что компания обналичивает деньги или проводит подозрительные операции.

Например, анализируют денежные переводы компании на момент обналичивания. Сопоставляют данные организаций, чтобы проанализировать честная операция или нет. Отдел финмониторинга проверяет платежи и поступления и определяет, каким путем получены деньги. Если банк подозревает компанию в отмывании или в обналичивании денег, то финмониторинг банка заблокирует счет юридического лица.

Почему банки блокируют счета юридических лиц

Если банк подозревает, что компания отмывает деньги, то по закону № 115 ФЗ обязан проверять все переводы своих клиентов.

Центральный банк России разработал Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, по которым финмониторинг банка определяет нелегальные операции и решает блокировать счета юридического лица. Разберемся в основных причинах блокировки счета:

Сделки, которые не соответствуют деятельности компании. Например, у компании сеть продуктовых магазинов, а в описании платежа указана оплата за продажу дизельного топлива.
По закону компании должны заключать сделку и не скрывать данные операций от банка, если подписывают договор больше чем на шестьсот тысяч.
Организация переводит деньги подставным компаниям, чтобы не платить налоги.
Клиент не предоставил платежные документы по запросу банка. Например, банк заметил, что клиент перевел 600 тысяч другой компании или снял деньги в банкомате. Банк просит клиента предоставить подтверждающие документы: акты и договор. Если клиент отказывается показать бумаги, банк блокирует счета до выяснения обстоятельств.
Компания указала юридический адрес, а по факту там никого нет. Банк может заблокировать счет юридического лица.
Компания просрочила оплату налогов или не подала во время декларацию о доходах.

Банк не просто так пристально следит за клиентами — это требование Центробанка. Если клиент банка нарушает закон, банк становится сообщником, и его могут закрыть.

Банк не сразу блокирует расчетный счет юридического лица. Клиента просят подтвердить деньги, которые приходят на счет. Если он не предоставляет документы, значит есть, что скрывать.

Не стоит игнорировать звонки и письма сотрудников банка, это вызывает подозрения, банк закроет удаленный доступ и юридическое лицо не сможет перевести деньги.

Если клиент откажется сотрудничать, то банк имеет право перекрыть все счета и другие банки вряд ли захотят работать с таким клиентом.

Что делать, если случилась блокировка счета в банке юридического лица

Для начала выяснить почему блокируют счета в банках юрлицам. Чтобы узнать причины, нужно проверить все ли налоги оплачены, есть ли задолженность по НДФЛ и по переводу по счетам. Сделать это можно на сайте налоговой. Проверить правильность кодов ОКВЭД и документацию по счетам, а также узнать было ли снятие денег со счета.

Если налоговая заблокировала счета в банке юридического лица. Если вы не подали декларацию, не заплатили налоги или заплатили, но недостаточно. По мнению Центробанка, налог у ООО должен быть 1,4 %. Минимальное требование — 0,9%. Когда оно не выполняется, происходит блокировка счета в банке юридического лица налоговой.
Если у вас несколько счетов в разных банках, платите налоги со всех. Так банк будет видеть, что вы не уклоняетесь от уплаты налогов. Если решили платить налоги в одном банке — сохраняйте чеки и платежки об оплате. Если у банка возникнут подозрения, то платежки помогут доказать банку, что у вас все в порядке с налогами.
Если перечисляете деньги физлицу, оплатите сразу НДФЛ. Если нет возможности оплатить НДФЛ сразу, можно сделать это на следующий день. Главное, не позже, чем через сутки после перечисления перевода. Если специалисты из финмониторинга увидят платеж, но не увидят налог по нему, то отправят проверку в компанию.
Когда рассчитываете налог, ориентируйтесь на налоговую нагрузку своей отрасли. Налоговая нагрузка — это налог, который государство ждет от компании, исходя из бизнеса, которым она занимается. Если компания платит меньше этого показателя, то налоговая начинает проверки.

Банк заблокировал счет юридического лица. Как бороться?

Что делать, если банк отказывает открывать счет из-за неправильного ОКВЭД, проблем с документами или наличными. Рассмотрим, что можно сделать.

Проблема в видах деятельности

Работать по правильным кодам ОКВЭД. Если вы указали ОКВЭД по одному направлению, а работаете по другому — финмониторинг начинает проверку счетов и документов юридического лица. Например, вы открыли автосервис, и вместо того, чтобы чинить машины, решили продавать стройматериалы.

Такие несовпадения приводят к блокировке счета банком юрлица. Как бороться?. Чтобы не было неприятных историй, добавляйте новые коды ОКВЭД . Для этого нужно написать заявление на новые коды, нотариально заверить нотариуса или поставить цифровую подпись, затем отдать в налоговую.

Сообщите в банк о новых кодах.

Проблема с документами

Подтверждать документами все операции по счетам. Если банк решил проверить компанию, то первым делом изучит документацию.

Поэтому, обязательно сохраняйте все договоры, платежки, чтобы банк не заблокировал счет юридического лица. Сотрудники банка могут не найти нужные документы и заблокировать счет.

В таком случае нужно как можно быстрее предоставить все документы по запросу банка. Чем быстрее соберете и предоставите документы, тем быстрее разблокируют счет.

Проблема с наличными

Меньше обналичивать. Снимать столько наличных, сколько разрешает банк, а лучше редко и мало. Сколько можно снять наличных и не попасть под подозрения решает банк, учитывая особенности бизнеса организации.

Например, одна компания — редакция, ежемесячно перечисляет налоги, зарплату и указывает все переводы денег. На каждую операцию у нее есть документы. Банк и налоговая видят, что все законно.

А другая организация занимается перепродажей запчастей. И на счете отражен только доход от продаж. Но нет данных о зарплате, налогов, документов о переводе денег на закупку товара.

Вот здесь финмониторинг начинает подозревать организацию в отмывании денег.

Проводить все оплаты через банк, чтобы не заблокировали счет в банке юридическому лицу. Обговорите с банком при открытии счета, как вы сможете расплачиваться за покупки.

Юридические лица по карте могут оплатить только на нужды компании — закупку канцтоваров, аренду зала и оборудования для презентации или обед с партнером.

Обязательно подтверждайте каждую оплату чеками или квитанциями.

Заключите с банком договор на ведение зарплатного проекта, чтобы не снимать деньги с карты и не выдавать зарплату наличными.

В банках есть услуги бухгалтеров и юристов, обратитесь к ним, и они помогут составить зарплатную ведомость, рассчитать налог и перевести деньги сотрудникам.

Если банк сам будет готовить документацию и платить налоги, то ему не нужно будет запрашивать документы и блокировать счета в банке юридического лица.

Источник: https://top4business.ru/ooo/chto-delat-pri-blokirovke-scheta-yuridicheskogo-litsa

16 возмутительных случаев незаконного блокирования расчетного счета

В начале 2007 года волна блокировок расчетных счетов юридических лиц прокатилась по стране.

Бухгалтеры обменивались впечатлениями и все сходились на том, что большинство действий налоговиков – незаконны.

Вот уже в течение двух лет ситуация не меняется, бухгалтеры понемногу привыкли и выработали схемы, направленные на предотвращение блокировок. Мы провели опрос коллег-бухгалтеров, и вот что получилось:

Причины блокировки счетов

На первом месте среди причин блокировки счета налоговой инспекцией, идет несдача отчетности (63%). Правда, в большинстве случаев (54%) на самом деле отчетность сдана. На втором месте – проблемы с юридическим адресом (13%). Это и массовый адрес, и отсутствие фирмы по юридическому адресу.

Есть и другие причины для блокировки счета:

массовый директор
перепутали с другой фирмой
непредставление документов по встречной проверке
неуплата налогов
налоговая инспекция не внесла сданную декларацию в компьютер или потеряла декларации.
инспекция не переслала личное дело при переходе из одной инспекции в другую.
жалобы на ИФНС в вышестоящие органы или в суд.
не сдана декларация по налогу, которую сдавать было не нужно.
ошибки налоговиков при работе с компьютером и с базой.
было указание сверху блокировать счета тем, кто сдает отчетность по почте, а не «вживую».

Что требовали инспекторы для разблокировки счета (цитаты потерпевших):

Декларацию по налогу при полном отсутствии объекта налогообложения или налоговой базы.
Погасить задолженность в 57 копеек, пени по медстраху в сумме 0,01 руб., штраф 86 руб. и тому подобные мелкие суммы.
Новое штатное расписание с хорошими зарплатами (минимальная от 7600, а средняя 25000 рублей)
Заключить договор с Такскомом или другим провайдером для сдачи отчетности через Интернет.
Ответить, имеет ли фирма контакт или деловые отношения с фирмой NN?
В течение 10 дней перерегистрировать фирму с адреса массовой регистрации на «нормальный».
Штраф «на месте» наличными
Личного присутствия директора
Копию договора аренды помещения
Документы, подтверждающие оплату по договору аренды
Пройти все кабинеты с бегунком
Подтверждения сдачи отчетности, отправленной почтой.
Предоставления дубликатов отчетности, потерянной налоговиками
Соблюдать определенный процент вычетов по НДС
Соблюдать рентабельность, установленную налоговиками (от 5 %)
Соблюдать величину налоговой нагрузки (от 15% от суммы выручки).

В Москве наибольшее количество жалоб поступило на инспекции 18 (5 жалоб), 30 (4 жалобы), 2, 34 (3 жалобы). Почти все инспекции г. Москвы «засветились» как незаконно блокирующие расчетные счета, хотя, справедливости ради, следует сказать, что были инспекции, которые вообще не упомянуты в теме. Также жалобы поступали на Подмосковные ИФНС г. Одинцово и г. Люберцы, Питерские ИФНС № 7, 16, 24; дважды упомянули инспекцию № 9 по г. Волгограду; две жалобы поступили на инспекции Ростова-на-Дону по районам октябрьский и советский.

Случай первый:

Москва, Июль 2006, ИФНС №18, блокировка, причина — нет письма об отсутствии выплат физ. лицам за 2005г, приравнено к несдаче 2-НДФЛ. Отнесла к НАДУМАННЫМ причинам, так как ежеквартально, вместе с бух. отчетностью, отправлялись письма подобного содержания и справки из банка.

Представленные почтовые описи проигнорировались со словами (вернее, с дикими ором): «ну а в нашу же комнату ничего не сдавалось!!!» Поход к руководителю отдела по работе с… ничего не дал.

Так как это был последний день месяца, в банке ждали своей очереди очень важные платежки, пришлось успокоиться и предоставить требуемое.

Разблокировали на следующее утро, причем, что меня потрясло больше всего — отправила в ИФНС директора, чтобы расписался там, где положено, без канители, возвращается, говорит, оплатил штраф 300р, я прошу постановление, говорит: «а ничего не дали»??? «Как не дали, а куда оплатил??». «Да там же в ИФНС наличными». Я упала…

Случай второй:

ИФНС № 26 в Москве, заблокировали счет за несдачу декларации по НДС фирмой, работающей на упрощенке. Поехал юрист с конвертом, решил вопрос, но ему посоветовали повысить зарплаты сотрудникам, иначе вновь репрессии!

Случай третий:

А нас один раз перепутали с другой компанией. Мы открылись в сентябре сами, не выкупая ни у кого фирму, через пару месяцев — бах — счет закрыт. Звоним в налоговую, а они говорят — вы за прошлый год декларации не сдали. Мы им — да нас в прошлом году не существовало. Они — да? ща посмотрим. А, действительно, мы вас перепутали. Через 2 дня счет был разблокирован.

Случай четвертый:

5-я налоговая заблокировала сразу у двух клиентов. Потребовали договор на адрес и чтобы принес лично директор. А потом (как будто об этом нельзя было сказать сразу) — документы, подтверждающие оплату по этому договору.

Им пришлось примерно по 5 раз ездить в инспекцию, пока собственник адреса лично не договорился о том, чтобы его адрес «одобрили».

В процессе «переговоров» директорам было предложено купить адрес у «надежного» собственника (читай, «своего») всего лишь за 17 тыс. рублей.

Случай пятый:

Блокировала налоговая, из которой мы перевелись более полугода тому назад. Т.Е. мы там сняты с учета, аони решили, что мы отчетность не сдаем.

Случай шестой:

А у нас вообще и смех, и грех. Заморозили сами банки Сослались, якобы мы НДС не заплатили, и налоговая прислала письмо приостановить движение на р/сч. Фирма только открылась в январе, какой может быть НДС, когда еще и обороты толком не начались.

Пришли в налоговую, там глаза округлили и сказали, что они ничего не отправляли и претензий к нам не имеют. Так в банке теперь ссылаются, что у нас учредитель «липовый». Так, что будем подавать на них в суд, т.к.деньги немалые заморожены.

Так, что приостановить операции по р/сч могут и банки, а не только налоговая. Беспредел!!!

Случай седьмой:

Получили ,после мытарств, в 24 налоговой документ о разблокировке счета, привезли в банк,а они не берут к исполнению, говорят только по почте из налоговой. И как быть? Причем решение банк забрал, счет не разблокировал. Что опять ехать в налоговую, просить по почте отправить?? Что делать??

Случай восьмой:

Заблокировали единственный р/счет… Мы в суд. Налоговая побледнела. Суд вынес решение в нашу пользу. Судебные издержки — за счет налоговой (нам вернуть госпошлину). Получаем исполнительный лист (кстати, за его неисполнение — уголовная ответственность!).

Следующим ходом — иск к налоговой о возмещении расходов на наемного адвоката или представителя компании. А адвоката можно взять и подороже… И налоговая своим бюджетом узнает, что мы — не однодневка, и лучше нам лишний раз позвонить или письмо написать, а не рассылать глупые решения по банкам. И всё.

Главное — убедить клиента идти именно в суд, а не в налоговую!

Продолжение:

От перепредъявления расходов приняли решение отказаться… на первый раз. А все остальное — факт, получаем исполнительный лист и вся эпопея заканчивается в пользу налогоплательщика

Случай девятый:

ИФНС №2 г.Москва — в январе 2006г. перекрыли за якобы несданный налог с продаж за 2003г. Показали — с отметкой почты — не понравилось, но приняли. Просят — тогда — НДС за 2 кв.2003г. Есть — скучно. Тогда — прибыль — за 3кв.2004г. Есть — тоска. Тогда и налог на рекламу за 2 кв.2003г.

Тоже есть? А чего нет? А приказ на директора в 2005г. Как — по уставу раз в три года? Ну не его, а налоговую политику за 2004г. Была?
Не поверите, до сих пор директор к ним ездит время от времени. Слава богу, не очень то нужна была эта фирма.

А то бы кого порефлекторнее кондратий бы уже обнял.

Случай десятый:

Заблокировали в 7724, не сдана отчетность за июнь 2006г. принесла с отметкой налоговой. Разблокировали. Говорят, был сбой в программе. Таких, как я, много ходит.

Случай одиннадцатый:

В Октябрьской налоговой г. Ростова-на-Дону «в программе бланки старые», а перебивать руками им некогда — вот и приостанавливают ВСЕ операции по счетам. При наличии на счету 2-3 млн. и сумме задолженности в 2-3 тыс. руб. деятельность организации парализуется не менее, чем на 4-5 дней. И прорваться через бюрократический заслон никак не удается.

Случай двенадцатый:

Вот сегодня, ходила в наложку, а мне там говорят — У НАС ПРОИЗОШЕЛ СБОЙ В КОМПЬЮТЕРАХ, И ВЫ, А ТАКЖЕ 490!!!!!!!! ФИРМ ПОПАЛИ ПОД БЛОКИРОВКУ СЧЕТА, — такой камень с души свалился, дальше можно работать….

Случай тринадцатый

Ну вот, получили извещение: Вам необходимо явиться туда то тогда то, текст опускаю, при себе иметь: письменные пояснения в связи: 1. НДС высокий коэф. нал. вычета- ну это уже не очень интересно, самое интересное далее 2.

низкая налоговая нагрузка при нормативной нагрузке 15%( отношение сумм начисленных налогов за налоговый период к выручке от реализации за налоговый период) — слово в слово из извещения. 3. Низкая рентабельность, при норме 25-30% Все, за нас все уже решено, с какой рентабельностью торгуем, сколько платить нужно.

Генеральный в шоке, когда умножил выручку на 15%. В извещении не написано о закрытии счета, но в телефонном разговоре припугнули этой мерой. На комиссию не пошли. Ждем.

Случай четырнадцатый:

Ну вот, снова заблокировали счет, прям как лето, так у нас счет блокируют, как воду горячую отключают.Причина — задолженность. Причем в Контуре она у меня одна, наложка на месте распечатывает другое, а требование на инкассо приходит третье

Случай пятнадцатый:

Клиенту заблокировали счет за несдачу декларации по НДС. Клиент, между прочим, на упрощенке, фирма вновь зарегистрированная. Звоним исполнителю — юноша начинает меня уверять что все законно, что неизвестно на упрощенке ли мы, и вообще в базе нет нашего свидетельства об упрощенке и вообще он ничего не знает, звоните инспектору.

Звоним инспектору. Та просит привезти всю сданную до этого отчетность. Привозим. Все с отметками ФНС. Перебрав бумажки, обещает счет разблокировать и… благополучно уходит на 2 недели на обучение. Мы и клиент в непонятках.

Через 2 недели вновь звоню дамочке, несет какую то несуразицу но чувствуем — она забыла отправить бумажку о разблокировке. Далее мы производим 2 действия — пишем жалобу на имя руководителя ФНС, сдаем ее в канцелярию, а копию направляем дамочке, после чего звоним и уведомляем, что подаем лично на нее и исполнителя в суд.

На следующее утро на руки без доверенности наш курьер получил заветную бумажку и отвез ее в банк. Все закончилось хорошо!

Случай шестнадцатый:

Прочитала и ужаснулась! Недавно так же столкнулась с неправомерной блокировкой р/сч. (причина: не сдана декларация по транспортному налогу за 2006г.

) Звоню в налоговую говорю на каких основания закрыли счет, если мы не являемся налогоплательщиками данного налога, фирма у нас нулевая, а они мне по телефону общаться не будем директора к нам и все. Директор дабы не иметь в дальнейшем проблем в налоговой бежит туда выяснять ситуацию.

(хотя я бы никуда не ходила а подала сразу в суд). В общем посмотрели у директора паспорт и говорят: ваша фирма не ведет деятельности вот уже почти два года и мы можем подать документы на ее ликвидацию, принесите нам выписки из банка с момента открытия счета, договор на юр.

адрес и еще вы тут сдали прибыль с убытком (комиссия банка) уберите его (сдать уточненку). Потом пишете письмо на имя начальника инспекции чтоб вам разблокировали счет и ждите. Вот такая вот история.

Неужели нет управы на незаконные действия налоговиков?

В законе предусмотрены механизмы обжалования решения налоговиков (обжалование в вышестоящую инстанции и иск в суд), но не все спешат воспользоваться этими возможностями. Вот что отвечали люди:

Угроза пожаловаться на них в УФНС и скандал в инспекции помогли разрешить ситуацию в течение 2 недель.
Почему не жалуемся? Да некогда этим заниматься. Доходило до смешного, чтобы забрать решение на разблокировку лично, а не ждать месяца по почте, мне посоветовали взять банковского работника с доверенностью. Во как!
И только по своей неопытности жаловаться не стала. Сейчас бы обязательно нажаловалась в прокуратуру.
Вот теперь сидим и думаем, может в суд на них подать, но тогда фирму придется закрыть, а то проверками замучают
Писать жалобы, идти в вышестоящие? Да просто времени нет.
Мне уже присылали прайс с расценками на разблокировку счетов в некоторых ИФНС… Цены, надо сказать, не маленькие… И НДС с НДФЛ точно не содержат.
Что делать — не знаю. Уже достали. Тут обещали выложить рыбу заявления или жалобы, но что-то нет. Жду.
Вот я вернулась в офис с четким желанием — писать жалобу. Если у клерков есть образец — буду очень благодарна.
Взятку платить принципиально не буду – я не нарушил не одного пункта налогового законодательства. Будем с депутатом писать депутатский запрос. Для начало просто поедем с его корочкой светить. Посмотрим их действия.
Пытались жаловаться руководителю инспекции, результатов никаких…правды никакой не добиться, думаю, что скоро терпение народное лопнет и начнется волна жалоб…вот если бы налоговиков также штрафовали как они штрафуют налогоплательщиков за ошибки, а то им вечно все с рук сходит!!!!
Мы написали письмо в налоговую с обоснованием незаконности блокирования счета, приложили ксерокопии документов, и 2-й экземпляр в налоговое управление. Ждём.
Беспредел полный, а жаловаться, так проверками замучают.
Я была настроена на судебное разбирательство, но руководство меня не поддержало.
Судиться нет ни времени, ни сил.
Советовали обращаться в суд с последующими выездными проверками.
Лучше всего подавать даже не в суд, а в прокуратуру писать жалобу — УК-169.
Жаловаться с налоговой или судиться — толку мало, систему это не сломает, потому что лично ВВП похвалил Госналогслужбу за то, что сбор налогов по с стране в прошлом году повысился на 30%. Поэтому гласно и негласно, законно и незаконно будут выжимать из предприятий всё, что можно. Причём, если выжимать из одного предприятия миллион, оно будет упираться, а если выжимать из 1000 по 1000 рублей, они молча заплатят. Поэтому ни один начальник не накажет своего подчиненного за излишнюю ретивость, пусть даже не вполне законную.

Мы знаем, что форум посещают действительные и бывшие сотрудники налоговой инспекции. К сожалению,действительные сотрудники никак не прокомментировали происходящее, а вот те, кому репрессии со стороны начальства уже не грозят, не побоялись высказать свое мнение.

Делайте выводы сами.

Удачи Вам в вашем бизнесе!

Источник: https://www.profdelo.com/blog/32-16-vozmutitelnykh-sluchaev-nezakonnogo-blokirovaniya-raschetnogo-scheta

Блокировка счета! За что могут заблокировать счет? И как его потом разблокировать?

Приветствую читателей «Блога Фискала»! Сегодня пойдет речь об острой проблеме, с которой время от времени приходится сталкиваться многим бизнесменам — о блокировки счета, которая поименована в Кодексе как приостановлении операции по счетам налогоплательщиков в банке.

Блокировка счета представляет собой прекращение банком всех расходных операций по счету организации или ИП, кроме следующих платежей: возмещение причиненного вреда жизни и здоровью; выплата алиментов; заработной платы; страховых взносов во внебюджетные фонды; налогов; штрафов и пеней.

По моему мнению, блокировка счета является одним из самых жестких кнутов, которые доступны налоговикам.

Так как отсутствие возможности осуществлять платежи приводит к серьезным неприятностям, потому что невозможность расчетов с поставщиками приводит к штрафам и процентам за неустойку и портит деловую репутацию.

Порой приостановка операций может довести и до закрытия бизнеса. При этом налоговики не всегда правомерно налагают данную обеспечительную меру, приведу несколько шокирующих случаев из моей практики:

Однажды одному из моих клиентов (весьма крупной компании) заблокировали счет, причем у него были сданы все декларации и уплачены все налоги.

Как выяснилось, программа инспектору показала, что у организации не сдана декларация за 1997 год и на основании этого факта ими были приостановлены операции по счету моего клиента.

Самое интересное, что в 1997 году (как я догадываюсь) программы этой вообще не стояло у налоговиков, а то, что они потом ручками перенесли все данные из архива в ЭОД, я очень сомневаюсь. Скорее всего, это были происки конкурентов или полный неадекват налоговиков.

В другой раз ко мне обратился индивидуальный предприниматель, которому заблокировали счет. Как выяснилось, причиной блокировки счета было непредставление ИП декларации по ЕНВД, только налоговики не учли, что этот предприниматель вообще не являлся налогоплательщиком ЕНВД…

За что могут заблокировать счет?

Налоговым кодексом предусмотрено всего три основания, предоставляющие право налоговикам заблокировать счет – это неуплата налога, непредставление деклараций и вынесение решения по результатам налоговой проверки. Раскрою эти основания поподробнее.

Неуплата налога, пеней или штрафа

Согласно положению п. 2 ст. 76 НК РФ налоговый орган может принять решение о блокировки счета, в случае, если налогоплательщиком не исполнено требование об уплате налога, пеней или штрафа. При этом решение о блокировки счета может быть принято только после вынесение решения о взыскание налога, так как оно принимается для обеспечения взыскания налога.

В случае блокировки счета по факту неисполнения требования об уплате налога, следует обратить внимание на следующие разъяснения Минфина РФ:

Источник: https://blogfiscal.info/?p=6859

Блокировка счета налоговой (ИФНС): основания, причины | Как проверить блокировку счета? — Эльба

При блокировке деньги остаются на счёте, но вы не можете ими свободно пользоваться. В зависимости от причины блокировки «замораживают» все деньги или конкретную сумму на каждом открытом счёте. Банк запрещает тратить заблокированные деньги, кроме расходов на:

возмещение вреда жизни и здоровью по исполнительному листу;
алименты;
зарплату работникам;
уплату налогов и страховых взносов.

Если вы узнали о блокировке счёта, — обычно, об этом сразу сообщает банк — порядок действий такой:

Не паниковать.
Выяснить причину блокировки счёта.
Устранить эту причину.
Дождаться снятия блокировки со счёта.

Причины блокировки счёта

Самое главное — выяснить причину блокировки счёта, от неё зависит план действий. По закону налоговая должна передать вам копию решения о блокировке на следующий день после его принятия.

На практике это случается не всегда, поэтому возьмите инициативу в свои руки. Спросите в банке номер решения налоговой, по которому заблокировали счёт, свяжитесь с инспекцией и узнайте причину блокировки.

Вот самые распространённые из них.

Не сдали налоговую декларацию вовремя

Если в течение 10 дней после установленного Налоговым кодексом срока не сдать налоговую декларацию (например, по УСН, ЕНВД или 6-НДФЛ), налоговая вправе заблокировать все деньги на каждом банковском счёте.

Не заплатили налог, пени или штраф по требованию налоговой

Сразу скажем — если пропустить срок уплаты по Налоговому кодексу, счёт не заблокируют. Блокировкой счёта наказывают тех, кто не заплатил налог по письменному требованию ФНС. При получении такого требования заплатите налог в течение 8 дней, если требование не даёт больше времени на уплату. Пропуск срока грозит блокировкой суммы долга на счёте.

Если у вас несколько счетов, заблокируют деньги в размере долга на каждом из них. Например, у вас два счёта в банке, и вы должны налоговой 2 000 рублей. Эту сумму заблокируют на каждом счёте. Это кажется несправедливым: долг равен 2 000 рублей, а блокируют в итоге 4 000 рублей.

Такую несправедливость можно решить законным путём. Подайте в налоговую заявление об отмене блокировки с указанием счетов, денег на которых хватает для уплаты долга, и приложите к нему выписки с каждого счёта.

Заблокированной останется только сумма долга, а с остальных денег арест снимут через 2 дня.

Не отправили электронную квитанцию о получении требования из налоговой

По этой причине блокировка счёта не грозит, если у вас небольшой бизнес до 25 сотрудников на УСН, ЕНВД или патенте, и вы не отчитываетесь по НДС. Все остальные при получении электронного требования из налоговой должны отправлять квитанцию о его получении. Если через 16 дней налоговая не получит квитанцию, заблокирует все деньги на счёте.

Устраните причину блокировки

Чтобы вновь свободно пользоваться счётом, устраните причину блокировки. Понять, как угодить налоговой, поможет наша табличка.

Причина блокировкиЧто делатьКогда снимут блокировку

Не сдали декларацию.

Сдать декларацию.

Через 2 рабочих дня после того, как налоговая получит декларацию.

Не заплатили налог, пени или штраф по требованию.

Заплатить налог, пени или штраф.

Через 2 рабочих дня после поступления денег на счёт налоговой. Платёж идёт от 3 до 5 дней, поэтому для ускорения процесса принесите платёжки в инспекцию. Тогда блокировку снимут через 2 рабочих дня после получения платёжек.

Не направили квитанцию о получении электронного требования.

— или направить квитанцию;

— или предоставить документы или пояснения по требованию.

Через 2 рабочих дня после получения квитанции/документов или пояснений.

Статья актуальна на 08.09.2016

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/230