Центробанк отозвал лицензии у трех кредитных организаций — все о налогах

Цб отозвал лицензии у трех кредитных организаций

США продлили торгово-экономические санкции против Кубы10.09 23:22
Как угнать Tesla за 2 секунды?10.09 23:18
Протесты не смогли помешать Ираку нарастить добычу до рекорда10.09 23:06
«Аэрофлот» и ОАК подписали соглашение на поставку 100 самолетов «Сухой Суперджет 100″10.09 20:45
Может ли Иран угрожать интересам США с иракских территорий?10.09 20:43
РФПИ, Marubeni и АЕОН согласовали проект создания химического кластера в Волгограде10.09 19:48
«НОВАТЭК» подписал соглашение с властями РФ о строительстве СПГ-терминала на Камчатке10.09 18:54
Еврокомиссия усиливает борьбу с отмыванием денег10.09 18:15
Новак: РФ в сентябре сохранит добычу нефти в рамках сделки ОПЕК+ на уровне июля-августа10.09 17:54
Грозит ли саудовской королевской семье новый кризис?10.09 17:26
«НОВАТЭК» и японская JOGMEC планируют совместные СПГ-проекты и развитие Севморпути10.09 17:22
Более 40% компьютеров АСУ были атакованы в первой половине года10.09 17:18
Рынок США: иррациональный оптимизм10.09 17:14
Гордеев: в этом году в России соберут примерно 105 млн тонн зерна10.09 17:10
CLSA: торговая война Трампа с Китаем может дать обратный эффект10.09 17:08
ВЭБ и японский JBIC профинансируют проекты в России10.09 17:06
Росстат: ВВП России вырос в первом полугодии на 1,7%10.09 16:53
«АЛРОСА» увеличила продажи алмазов и бриллиантов в августе на 14%10.09 16:52
Российские облигации дешевеют рекордными с 2014 года темпами10.09 16:43
ЦБ: реальный эффективный курс рубля за 8 месяцев снизился на 7%10.09 16:28
Nomura: 7 развивающихся стран подвержены риску валютного кризиса10.09 16:19
Голландия прекращает финансирование «Белых касок» и оппозиции в Сирии10.09 16:00
Транзит российского газа через Украину за 8 месяцев сократился на 6%10.09 15:48
Рупия обновила минимум на данных о дефиците текущего счета Индии10.09 15:33
Из МИД Польши уволены все выпускники МГИМО10.09 15:30
Грузооборот морских портов РФ в январе-августе вырос на 3,4% до 535,6 млн тонн10.09 15:28
Минфин объяснил ослабление рубля временным перетоком капитала10.09 15:24
Финотчет HTC фиксирует новые антирекорды10.09 15:18
Южная Корея полностью прекратила закупки нефти у Ирана10.09 14:50
ЕС и Украина подпишут новую программу макрофинансовой помощи в сентябре10.09 14:46
США угрожают санкциями международному суду в Гааге10.09 14:36
Топилин ожидает продления заморозки пенсионных накоплений еще на год10.09 14:35
Qatargas заключил контракт на поставку СПГ в Китай сроком на 22 года10.09 14:31
Компания Netflix приобрела права на сериал «Хождение по мукам»10.09 14:31
Путин: Россия и Япония ведут поступательное развитие отношений10.09 14:20
Силуанов: ВЭБ могут докапитализировать на 300 млрд рублей при нынешних ценах на нефть10.09 14:00
Китай готов ответить на угрозу введения Вашингтоном новых пошлин10.09 13:51
Украина «любой ценой» не допустит возобновления подачи воды в Крым10.09 13:43
Sentix: настроения инвесторов в еврозоне ухудшились в сентябре10.09 13:30
Правительство России продлило ФЦП развития Крыма на два года10.09 13:17
ФСБ создала Национальный координационный центр по компьютерным инцидентам10.09 13:13
S&P подтвердило рейтинги Казахстана, прогноз — «стабильный»10.09 13:06
В 2019 году с прилавков исчезнет поваренная соль10.09 13:06
Финансирование пособия на третьего ребенка в РФ вырастет на 20 млрд рублей10.09 12:52
Белоруссия выступила против сокращения беспошлинных поставок нефти из России10.09 12:47
ВВП Великобритании в мае-июле рос максимальными темпами почти за год10.09 12:39
Глава Минтранса: рост цен на авиакеросин составил 18-20%10.09 12:38
В Подмосковье закрыли 4,8 тыс. незаконных свалок10.09 12:38
Белоруссия отказалась от кредитов МВФ и рассчитывает получить $2 млрд от России и Китая10.09 12:23
Минэнерго не исключает падения цен на нефть зимой10.09 12:22

Источник: https://www.vestifinance.ru/articles/99555

Банк России отозвал лицензии у трех кредитных организаций :: Финансы :: РБК

Центробанк в среду, 9 августа, отозвал лицензии на проведение банковских операций у банка «Анелик РУ», небанковской кредитной организации «Континент Финанс». Ранее в этот день лишился лицензии челябинский банк «Резерв»

Фото: Олег Яковлев / РБК

Центробанк отозвал лицензии на проведение банковских операций у двух московских организаций и банка из Челябинска. Регулятор сообщил, что лицензии лишились московский банк «Анелик РУ» и московская небанковская кредитная организация «Континент Финанс». Ранее в этот же день Банк России лишил лицензии челябинский банк «Резерв».

В сообщении ЦБ говорится, что «Анелик РУ» являлся расчетным центром одной из платежных систем. При этом банк не относится к кредитным организациям, признанным значимыми на рынке платежных услуг, он занимал 524-е место в банковской системе России.

Регулятор установил в его деятельности «многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю». В банк назначена временная администрация, полномочия управляющих органов организации приостановлены.

«Анелик РУ» является участником системы страхования вкладов. Его вкладчики, в соответствии с законом, смогут получить 100-процентную компенсацию остатка средств, но не более 1,4 млн руб. на одного вкладчика.

Аналогичные претензии предъявлены НКО «Континент Финанс».

Однако эта организация, по мнению ЦБ, проводила также сомнительные операции по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств.

При этом руководители организации «не предприняли действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной организации в сомнительную деятельность ее клиентов».

Организация занимала 568-е место в банковской системе Российской Федерации и не является участником системы страхования вкладов. Регулятор назначил временную администрацию и приостановил полномочия исполнительных органов этой организации.

Сообщения об отзыве двух лицензий появились через через несколько часов после того, как ЦБ лишил лицензии челябинский банк «Резерв», заявив, что его деятельность была «сопряжена с повышенными кредитными рисками».

Банк России неоднократно «направлял в адрес банка требования о доформировании соответствующих резервов».

Однако в июне и июле 2017 года регулятор выявил «операции кредитной организации, направленные на замену высоколиквидных активов активами сомнительного качества».

В сообщении пресс-службы ЦБ говорится, что регулятор неоднократно применял в отношении банка «Резерв» меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения, однако руководители банка «фактически самоустранились» от решения проблем организации. Банк России посчитал, что перспективы нормализации деятельности этого банка в сложившихся условиях отсутствуют.

Банк «Резерв» занимал 415-е место в банковской системе Российской Федерации и является участником системы страхования вкладов.

Источник: https://www.rbc.ru/finances/09/08/2017/598aa2599a7947970d75e4d6

Цб отозвал лицензии у трех кредитных организаций, investfuture

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у самарского «АктивКапитал Банка» («АК Банка») и московского «Лайтбанка», а также у расчетной небанковской кредитной организации «УМУТ» (Республика Дагестан, г. Хасавюрт). Приказами ЦБ в кредитные организации назначена временная администрация.

«АК Банк» «В марте текущего года АО «АК Банк» был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Таким образом, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что свидетельствует о наличии реальной угрозы интересам его вкладчиков и кредиторов», — говорится в сообщении ЦБ.

«Кроме того, в деятельности АО «АК Банк» установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю», — заявил регулятор.

Отмечается, что центробанк неоднократно применял в отношении «АК Банка» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения. Однако руководство и собственники банка не приняли действенных мер для нормализации его деятельности.

«Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы», — сообщил регулятор.

По величине активов на 1 марта 2018 г. «АК Банк» занимал 117-е место в банковской системе России.

«Лайтбанк» «Проблемы у ООО КБ «Лайтбанк» возникли в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. При этом банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля.

Надлежащая оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) ООО КБ «Лайтбанк» и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении ЦБ.

Банк России неоднократно применял в отношении банка меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения. Однако руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер по нормализации ее деятельности.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций приказом ЦБ аннулирована лицензия на осуществление «Лайтбанком» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

По величине активов на 1 марта 2018 г. банк занимал 425-е место в банковской системе РФ.

«УМУТ» «В деятельности ООО РНКО «УМУТ» установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю», — заявил центробанк.

«Кроме того, в IV квартале 2017 года ООО РНКО «УМУТ» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствует о наличии в его деятельности реальной угрозы интересам кредиторов», — добавил регулятор.

Банк России неоднократно применял в отношении расчетной небанковской кредитной организации меры надзорного реагирования. Тем не менее руководство и собственники не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

По величине активов на 1 марта 2018 г. «УМУТ» занимал 533-е место в банковской системе России.

Вклады «АК Банк» и «Лайтбанк» – участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в соответствии с законом через уполномоченные банки начнет выплаты вкладчикам не позднее 12 апреля 2018 г.

Каждый вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения.

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн руб. в совокупности.

Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, – в составе третьей очереди).

РНКО «УМУТ» не является участником системы страхования вкладов.

Источник: https://calypsocompany.ru/uslugi-bankov/cb-otozval-licenzii-u-treh-kreditnyh-organizacij

Цб отозвал лицензии у трех банков

Е.Разумный / Ведомости

Банк России с 27 октября отозвал лицензии у краснодарского ООО «Коммерческий банк «Кубанский универсальный банк»» и двух московских кредитных организаций – ООО «Вестинтербанк» и ООО «Инвестиционный коммерческий банк «Энтузиастбанк».

По данным отчетности на 1 октября, по величине активов Кубанский универсальный банк занимал 377-е место в банковской системе России, Вестинтербанк – 489-е, Энтузиастбанк – 608-е. Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. АСВ уже заявило о наступлении в их отношении страхового случая.

Выплаты страховых возмещений вкладчикам агентство начнет не позднее 10 ноября, банки-агенты для этого будут отобраны до 2 ноября.

Кубанский универсальный банк

Кубанский универсальный банк размещал средства в низкокачественные активы и не создавал соответствующие рискам резервы на возможные потери, объясняет пресс-служба ЦБ.

«Адекватная оценка принимаемых рисков по требованию надзорного органа и достоверное отражение стоимости активов банка привели к возникновению у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности», – сообщил регулятор.

В середине октября банк был отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) ЦБ. Это 15 октября сообщил портал «Банки.ру» со ссылкой на источники в банковской сфере.

В субботу 15 октября головной офис организации не работал, а в дополнительном офисе сказали, что проблем с платежами у банка на тот момент не было, об отключении от БЭСП там ничего не знали, но сказали, что банк временно не принимает вклады.

12 октября стало известно, что Кубанский универсальный банк проиграл судебный спор краевой прокуратуре и суд обязал его вернуть мэрии Краснодара полученные им в безвозмездное пользование акции ОАО «Гостиный двор «Екатеринодар». По мнению прокуратуры, бумаги на 350 млн руб. банк получил от мэрии незаконно, без проведения аукциона и в обход законодательства о приватизации, сообщало РАПСИ.

Вестинтербанк

«В условиях размещения денежных средств в активы низкого качества ООО «Вестинтербанк» неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски, – сообщает пресс-служба регулятора.

– Вследствие исполнения требований надзорного органа о формировании необходимых резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам, в деятельности кредитной организации возникло основание для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)».

Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности, в этой ситуации ЦБ решил отозвать у него лицензию.

С 12 сентября Вестинтербанк приостановил прием средств во вклады физлиц, как напоминают «Банки.ру», в организации это связали с обновлением линейки вкладов и установкой программного обеспечения.

Затем источник в банковской сфере сообщил, что с 6 октября банк был отключен от БЭСП.

Примерно тогда же банк проинформировал клиентов, что отказался от планов по объединению с банком «Камский горизонт», переговоры с которым о возможном слиянии велись последние несколько месяцев.

Энтузиастбанк

«При неудовлетворительном качестве активов ИКБ «Энтузиастбанк» ООО неадекватно оценивал принятые риски», – объясняет пресс-служба ЦБ.

Требования законов в сфере борьбы с отмыванием и финансированием терроризма банк нарушал в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности, констатировал регулятор.

С 21 октября Энтузиастбанк был отключен от БЭСП, сообщал 24 октября портал «Банки.ру» со ссылкой на источники на банковском рынке. В самом банке корреспонденту портала сказали, что банк работает в стандартном режиме и продолжает обслуживать платежи.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/27/662604-treh-bankov

Отозваны лицензии у трех банков

Check Also

Отозваны лицензии еще у двух столичных банков Банк России 27 мая 2016 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ЗАО «ЕвроАксис Банк» (рег.

Отозваны лицензии еще у двух банков Приказами Банка России от 21 января 2016 г. отозваны лицензии на осуществление банковских операций у омского АО «Мираф-Банк» и санкт-петербуржского АКБ «Турбобанк», сообщает пресс-служба ]]> Центробанка ]]> .

Мираф-Банк лишился лицензии за неисполнение банковского законодательства, установлением фактов существенной недостоверности отчетности, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, размещение денег в низкокачественные активы.

Отозвана лицензия у Эргобанка Первым банком, у которого отозвана лицензия, в списке ЦБ РФ в новом году стал КБ «ЭРГОБАНК». Приказом Банка России от 15 января 2016 г. № ОД-87 у него отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Отозвана лицензия у ростовского «Капиталбанка» Приказом Банка России от 15 февраля 2016 г. № ОД-521 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АКБ «Капиталбанк» (г.

Ростов-на-Дону), сообщает пресс-служба ]]> Центробанка ]]> .

«Капиталбанк» лишился лицензии в связи с неисполнением банковского законодательства, а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Отозвана лицензия у Роспромбанка Центробанк 13 сентября 2016 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) (рег. № 3204, г. Москва), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Решение принято в связи с неисполнением банковского законодательства и неоднократным нарушением требований закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Отозвана лицензия у Промрегионбанка Банк России 30 мая 2016 г. отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Промышленного регионального банка (ООО «Промрегионбанк»).

Промрегионбанк не исполнял банковское законодательство, значение нормативов достаточности капитала упало ниже 2%, размер собственных средств снизился ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации.

Отозвана лицензия у Межтрастбанка Приказом Банка России от 29 января 2016 г. №ОД-269 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» (рег.

Отозвана лицензия у КБ «Унифин» Приказом Банка России от 15 февраля 2016 г.

№ ОД-523 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КБ «Универсальные финансы» («Унифин»), сообщает пресс-служба ]]> Центробанка ]]> .

Решение принято в связи с неисполнением КБ «Унифин» банковского законодательства, а также неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, В банке назначена временная администрация.

Отмена онлайн касс Согласно Федеральному закону о внесении изменений в ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» и отдельными законодательными актами Российской Федерации» от 03.07.2016 №290-ФЗ, уже к июлю 2018 года абсолютно все предприниматели обязаны осуществить переход на онлайн кассы.

Онлайн-кассы в сельской местности Глобальные изменения в законе №54-ФЗ коснулись представителей бизнеса на всей территории страны, и собственники небольших сельских магазинов будут обязаны установить и применять онлайн-ККТ.

Отменено лицензирование монтажа и установки шифровальных средств для ККТ Правительство РФ постановлением от 18 мая 2017 г.

№596 отменило необходимость лицензирования деятельности по монтажу, установке, наладке (шифровальных) криптографических средств защиты фискальных данных, разработанных для применения в составе контрольно-кассовой техники, сертифицированных ФСБ РФ.

Соответствующие изменения были внесены в Положение о лицензировании деятельности по разработке, производству, распространению шифровальных (криптографических) средств.

Отменена таможенная вывозная пошлина на пшеницу Соответствующее постановление Правительства РФ от 15 мая 2015 г. № 467 подписал Дмитрий Медведев. Как сообщает пресс-слу

Отменят ли Платон? Владельцы грузовиков с разрешенной максимальной массой превышающей 12 тонн обязаны вносить плату в качестве компенсации за вред, который наносят их автомобили дорогам общего пользования.

Открыта горячая линия по вопросам ККТ УФНС России по г. Москве сообщает об организации «горячей линии» по вопросам применения ККТ с 2017 года. Информирование заинтересованных лиц о порядке применения ККТ будет проводиться по номерам телефонов горячей линии +7 (495) 400-66-52, +7 (495) 400-65-33, сообщает пресс-служба ФНС России.

Отклонение цены сделки от рыночной может рассматриваться, как необоснованная налоговая выгода Многократное отклонение цены сделки от рыночного уровня может учитываться в рамках выездной и камеральной проверки в качестве одного из признаков получения необоснованной налоговой выгоды.

Отказывать в приеме уточненок налоговики не вправе, ссылаясь на истечение трех лет В феврале 2013 года предприниматель представил в ИФНС уточненные налоговые декларации по НДФЛ за 2008 год и ЕСН за 2008 и 2009 годы, пишет ]]> audit-it.ru ]]> .

Их представление связано с отражением в расходах затрат по некоторым контрагентам, по которым ранее отсутствовали подтверждающие документы (были утеряны).

Однако инспекция отказала в принятии указанных деклараций, ссылаясь на пункт 4 статьи 89 НК РФ, в соответствии с которым выездной проверкой может быть охвачен период, не превышающий трех календарных лет, предшествующих году, в котором вынесено решение о проведении проверки.

Отказ в приеме на работу: ТК РФ При приеме на работу новых сотрудников работодатель оценивает его профессиональные и личностные качества, способные повлиять на выполнение должностных обязанностей.

Отказ в выдаче лицензии при наличии задолженности по взносам правомерен Минфин России в письме от 26 апреля 2017 г. №03-14-08/26190 разъяснил, что по общему правилу, установленному статьей 19 Федерального закона от 22 ноября 1995 г.

№171-ФЗ, основанием для отказа в выдаче лицензии на оборот алкогольной продукции является наличие у заявителя на первое число месяца и не погашенной на дату поступления в лицензирующий орган заявления о выдаче лицензии задолженности по уплате налогов, сборов, пеней и штрафов за нарушение законодательства о налогах и сборах.

Источник: https://season-mir.ru/v-pomoshh-predprinimatelyu/otozvany-licenzii-u-trex-bankov

Пресс-служба

Информация

Приказом Банка России от 21.01.2016 № ОД-141 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной ответственностью) ООО «Внешпромбанк» (рег. № 3261, г. Москва) с 21.01.2016.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проведенный специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» анализ финансового положения ООО «Внешпромбанк» установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд рублей.

На протяжении длительного времени руководством ООО «Внешпромбанк» проводились разнообразные операции по выводу активов.

Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка.

Руководством ООО «Внешпромбанк» была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т.ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов.

Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «Внешпромбанк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России ведет работу по предоставлению правоохранительным органам необходимой информации для установления лиц, ответственных за осуществление противоправных действий.

ООО «Внешпромбанк» — участник системы страхования вкладов.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Согласно данным отчетности, по величине активов ООО «Внешпромбанк» на 01.01.2016 занимало 40 место в банковской системе Российской Федерации.

21 января 2016 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=21012016_085112ik2016-01-21t08_48_34.htm

Центробанк отозвал лицензию у трех финансовых организаций

Банк России 29 марта 2018 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций Активкапитал Банка город Самара, а также у коммерческого банка «Лайт» город Москва. Кроме того отозван лицензия на осуществление банковских операций у расчетной небанковской кредитной организации «Умут», Республика Дагестан.

Активкапитал является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 марта кредитная организация занимала 117-е место в банковской системе РФ.

По данным регулятора, в марте этого года АК Банк провел ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами.

Причину отзыва лицензии Лайтбанка регулятор отмечает возникшие проблемы в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. При этом банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля.

Надлежащая оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) Лайтбанка и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

В деятельности РНКО «Умут» Центробанк установил, что в четвертом квартале 2017 года организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствует о наличии в его деятельности реальной угрозы интересам кредиторов.

Кроме того, в деятельности организаций установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк России неоднократно применял в их отношении меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения.

Однако руководители и собственники организаций не предприняли действенных мер по нормализации деятельности.

Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов.

Отмечается, что информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

В соответствии с приказом Банка России в Активкапитал Банк, Лайтбанк РНКО «Умут» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организации приостановлены. Помимо этого аннулирована лицензия на осуществление Лайтбанком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Источник: https://ruspekh.ru/events/item/tsentrobank-otozval-litsenziyu-u-dvukh-bankov-2

Цб отозвал лицензии у трех кредитных организаций

Лицензий лишились «Онлайн Банк», «Межотраслевая банковская корпорация» и «МЕСЕД».

Центробанк в четверг сообщил об отзыве лицензий у трех коммерческих банков: московских «Онлайн Банка» и «Межотраслевой банковской корпорации» (МБК), а также у махачкалинского банка «МЕСЕД». Все три кредитных организации лишены лицензии с 28 августа.

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банками ряда федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.

В сообщении регулятора говорится, что «МБК» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.

Согласно информации ЦБ, на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 банк был вовлечен в осуществление сомнительных операций, связанных с выводом клиентами банка за рубеж средств в значительных объемах.

При этом руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

Как и «МБК», «Онлайн Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.

Кредитная организация также была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу за рубеж денежных средств в значительных объемах, однако в какой период это происходило, не уточняется.

Руководство и собственники «Онлайн Банка» не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

Махачкалинский «МЕСЕД» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.

При этом банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов.

Кроме того, правила внутреннего контроля кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов ЦБ. Руководство и собственники «МЕСЕД» не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

Во все три кредитные организации назначена временная администрация сроком действия до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

По состоянию на 1 августа текущего года «МЕСЕД» занимал 718 место в банковской системе Российской Федерации, «МБК» — 649 место, а «Онлайн-Банк» — 781 место.

Источник: https://finam.info/blog/43696510809