Еще один московский банк лишился лицензии
x
Check Also
Выбран инвестор для банка «ТРАСТ» Совет директоров Банка России 26 декабря 2014 года утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в финансовом оздоровлении банка «ТРАСТ».
Как указывается в официальном сообщении ]]> Банка России ]]> , изменения предусматривают предоставление АСВ за счет кредита Центробанка финансовой помощи банку «ТРАСТ» в виде займа в размере до 99 млрд руб.
Без лицензии остались еще три банка Решением Банка России у двух кредитных организаций отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Среди них московский «Айви банк» (АО)» и РИТЦ Банк (ООО) (г. Петрозаводск).
Еще у одной кредитной организации лицензия была аннулирована — НКО ПАО «ИР-Кредит».
По сообщению пресс-службы ЦБР, совершенные «Айви банком» операции и сделки привели к возникновению в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
АКБ «НЗБанк» и еще два банка лишились лицензии Банк России приказом от 18 ноября 2016 г. отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АКБ «Национальный залоговый банк».
Как сообщает пресс-служба Центробанка, указанная мера применена ЦБ вследствие неисполнения АКБ «НЗБанк» банковского законодательства, а также устанавливаемых Банком России требований в части снижения значения нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижения размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации.
4 банка прекращают работу в Крыму Центробанк принял решения № РН-33/1, № РН-33/2, № РН-33/3, № РН-33/4 о прекращении с 21 апреля 2014 года деятельности на территории Крыма и Севастополя подразделений «Приватбанка», «Всеукраинского акционерного банка» (ПАО «ВиЭйБи Банк»), ПАО Банк «Киевская Русь» и АО «Имэксбанк» в связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками), сообщает пресс-служба Банка России.
С 1 января банки не будут принимать платежки с реквизитами фондов Чтобы не допустить рост невыясненных платежей ФНС России порекомендовало управлениям ФНС в регионах провести с кредитными организациями «работу по приему к исполнению, начиная с 1 января 2017 года, платежных поручений на перечисление страховых взносов только с указанием реквизитов налоговых органов». Об этом налоговики сообщили в письме от 1 декабря 2016 г. № ЗН-4-1/[email protected] В письме ФНС России напомнила, что с 1 января 2017 года администрирование страховых взносов переходит в ведение налоговых органов.
Не все банки могут принимать вклады населения Центробанк на текущий момент ограничил или ввел запрет на привлечение вкладов для 49 российских банков. Об этом сообщил зампред Банка России Михаил Сухов в эфире телеканала «Россия 24», пишет ]]> «Российская газета» ]]> . Он также сообщил, что еще восьми банкам регулятор ограничил максимальную процентную ставку по вкладам.
Минкомсвязь начинает проект по отправке в банки выписок из ПФР Замминистра связи и массовых коммуникаций РФ Алексей Козырев в рамках конференции «Взгляд в электронное будущее» и заседания Временной комиссии Совета Федерации по развитию информационного общества представил новый проект министерства, который позволит из личного кабинета Единого портала госуслуг направлять в банк выписку о состоянии своего лицевого счета в Пенсионном фонде для получения кредита, информирует пресс-служба ]]> ведомства ]]> . Сейчас для получения кредита гражданину необходимо лично обратиться в ПФР, где ему дадут выписку с индивидуального лицевого счета (ИЛС) для предоставления в банк.
Во втором квартале 2017 года банки выдали рекордное количество автокредитов За 2 квартал 2017 года в кредит приобретено 169,1 тыс.
автомобилей, что является самым высоким показателем с 2015 года, сообщает пресс-служба Национального бюро кредитных историй (НБКИ).
Во втором квартале 2017 года количество выданных автокредитов возросло на 25,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, когда банки выдали 134,8 тыс.
В первом полугодии банки выдали более 2,5 млн новых кредитных карт За 6 месяцев 2017 года число выданных новых кредитных карт составило 2,69 млн. Это на 29,5% больше показателей аналогичного периода прошлого года.
В 3 квартале банки выдали рекордное число кредитов В третьем квартале 2017 года банки выдали рекордное количество кредитов. В годовом отношении число новых займов выросло на 8%, а объемы кредитования увеличились на 29%, сообщает пресс-служба Объединенного кредитного бюро.
банки Арбитраж | 12:32 6 июля 2017 Страховые взносы ПФР | 12:29 5 июня 2017 Регистрация налогоплательщиков | 15:28 28 марта 2017 Банки | 17:24 24 марта 2017 Банки | 10:
Банки сформируют перечни автоматических устройств для расчетов и направят их в ФНС В соответствии с Федеральным законом от 22 мая 2003 г.
№54-ФЗ ККТ не применяется кредитными организациями в автоматических устройствах для расчетов, находящихся в их собственности или пользовании и обеспечивающих возможность осуществления операций по выдаче или приему наличных денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа, и по передаче распоряжений кредитным организациям об осуществлении перевода денежных средств.
Банки разделят по видам лицензий На рассмотрении в Госдуме находится законопроект, предлагающий внести изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». В частности, предложено разделить банки в зависимости от операций, которые они могут осуществлять.
Банки опровергли слухи об ограничении валют Об этом пишет ]]> «Лента.ру» ]]> . Сотрудники «Ленты.ру» опросили несколько кредитных организаций, в которых сообщили, что доллары и евро продаются на руки населению в обычном режиме.
Банки несут убытки и повышают ставки Хотя в целом с начала года банковский сектор остается прибыльным, из 979 банков, разместивших на сайте ЦБ отчетность, отрицательный финансовый результат по итогам третьего квартала показали 216 игроков, то есть почти каждый пятый банк.
Банки начали проводить транзакции по картам MasterCard через НСПК Первые пять банков – Газпромбанк, банк «Россия», СМП Банк, «Александровский» и МДМ Банк – с 30 января начали осуществлять обработку части внутрироссийских трансакций по картам MasterCard через процессинговый центр Национальной системы платежных карт (НСПК), пишут ]]> banki.
Банки Крыма и Севастополя должны уведомить ЦБр о продолжении своей деятельности В соответствии с информацией Центробанка РФ от 7 апреля 2014 г.
банкам, зарегистрированным и действующим на территории Крыма и Севастополя, надлежит не позднее 17 апреля направить в Банк России «Уведомление о продолжении деятельности до 1 января 2015 года».
То же касается и небанковских финансовых учреждений, осуществляющих переводы денежных средств без открытия банковского счета, и финансовых учреждений, имеющих пункты обмена валют в Крыму и Севастополе.
Банки будут сами получать документы для предоставления банковских услуг С 1 февраля 2018 года в силу вступит новый порядок взаимодействия кредитных организаций, госорганов и граждан при предоставлении банковских услуг.
Источник: https://season-mir.ru/banki/eshhe-odin-moskovskij-bank-lishilsya-licenzii
Еще два московских банка лишились лицензий
Вчера Центробанк России отозвал лицензии у Европейского расчетного банка (ЕРКБ) и Моспромбанка. В обоих случаях им вменили в вину нарушение законодательства об отмывании денег. Среди клиентов банка есть немало частных вкладчиков, однако, как заверили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, людям волноваться не надо.
Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность».
Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь в этих банках назначено новое, временное руководство, которое будет действовать до суда.
Прокомментировать «НИ» ситуацию в обоих «провинившихся» кредитных учреждениях отказались. В ЕРКБ нам, в частности, сообщили, что сделать это «просто некому».
По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб.
, в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб.
Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией.
Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю.
В первом квартале 2006 года, по данным ЦБ, обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 до 1,4 млрд. руб.
Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного — Центробанк».
Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили.
Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже.
С этим соглашается и ведущий специалист по финансам Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский: «Хотя с точки зрения компенсации ущерба незастрахованные банки не намного рискованнее застрахованных (просто волокиты с возращением средств будет побольше), многие вкладчики все равно будут переводить деньги в банки, прошедшие проверку ЦБ, — они вызывают больше доверия и приносят больший доход». Заметим, что постепенно проблема надежности незастрахованных банков и вовсе сойдет на нет — иметь дело с новыми частными вкладами им запрещено.
У КАКИХ МОСКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЦБ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИИ В 2006 ГОДУ
За нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
13 января — КБ «Жилстройэкономбанк» 26 января — ИКБ «Столичный капитал», КБ «Роскомветеранбанк» 9 февраля — ЗАО «Миркомбанк» 27 февраля — КБ «Деловой накопительный банк» 23 марта — КБ «Региональная перспектива», КБ «Панэмстройбанк» 30 марта — Небанковская кредитная организация «Национальное расчетно-кредитное общество», КБ «Арчекас» 5 апреля — АКБ инвестиций и технологий 21 апреля — АБ «Русские финансовые традиции», АКБ «Межотраслевой промышленный банк»
4 мая — КБ «Нефтяной»
Источник: https://www.banki.ru/news/bankpress/?id=170447
Два банка лишились лицензии
x
Check Also
Как перевести деньги с карты на карту через мобильный банк? Электронные сервисы неожиданно ворвались в нашу жизнь, представляя широкий спектр возможностей. Например, не нужно ехать …
https://www.youtube.com/watch?v=m46sqRSBLts
На данный момент в Республике Беларусь отработано несколько вариантов перевода денежных средств с карты на карту: Через отделения банков; Через банковские терминалы; Почтовые переводы; Переводы …
Как перевести деньги на карту через мобильный банк – расскажем в этой статье, подразумевая под мобильным банком сервис, доступный карточным клиентам Сбербанка. Кто может делать …
Банковская сфера отличается своей сложностью, и хотя является очень выгодным направлением, заниматься предпринимательством здесь могут немногие люди. Главные ограничения – значительный опыт работы и знания …
Отозвана лицензия еще у одного банка Центробанк отозвал лицензию у ОАО банк «Западный» (Москва) с 21 апреля 2014 года, сообщает пресс-служба Банка России. Решение принято в связи с неисполнением банка законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.
Налогоплательщик на УСН может учесть комиссию банка в расходах Расходы на оплату комиссии банка за перечисление со счета организации денежных средств на выплату зарплаты относятся к расходам на оплату банковских операций и учитываются в расходах при исчислении налоговой базы по УСН.
Как отключить «Мобильный банк» через банкомат или терминал Итак, сегодня мы поговорим с вами о том, как отключить «Мобильный банк». Но перед этим стоит понять, …
chnTeTgKATgA iE NEyuTetbYU: YUttgEA TeyuNeTgA: pYUTE-iTE YUttgEA TeyuNeTgA: sEUETHtggA iTAtbYUiTggg chTgngTeHTEA TeyuNeTgA: November Criminals YUttgEA TeyuNeTgA: YOeNeATgU chTgngTeHTEA TeyuNeTgA: 12 Strong Подключить сервис Мобильный Банк …
Уникальный номер карты, получаемой клиентом в банке, состоит из 13 или 19-значного числа. Каждая из цифр номер несет закодированную информацию о типе карты, банке. Можно …
Как обратиться в центральный банк РФ с жалобой на действия банка Акиньшина Гость ron Гость Если вы недовольны деятельностью банка (любого в Москве), у вас …
Так как многие операции совершаются не сразу, то у вас есть время на отмену перевода. Если же ошибочное перечисление было замечено по прошествии довольно длительного …
Как отправить жалобу в Центробанк РФ? Есть несколько способов направления жалобы в ЦБ РФ: Можно воспользоваться официальным сайтом Банка России и через интернет-приемную написать жалобу …
В процессе использования банковских услуг, независимо от того, о каком из учреждений идет речь и какими бы услугами ни пользовался клиент, у деловых партнеров периодически …
Претензия в банк ; образец написания и советы юристов Современному человеку нужно знать, как написать претензию в банк. Рано или поздно недовольство работой этого учреждения …
https://www.youtube.com/watch?v=m46sqRSBLts
На сегодняшний день все сферы деятельности привязаны к банковской системе — выдача зарплат, перечисление пенсий и детских пособий, оплата коммунальных услуг, дорожных штрафов, налогов. Оплатить …
https://www.youtube.com/watch?v=m46sqRSBLts
На два банка стало меньше Вчера, 24 сентября 2015 года, Центробанк отозвал лицензии еще у двух банков: столичного КБ «Анталбанк» и барнаульского Зернобанка, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. При неудовлетворительном качестве активов КБ «Анталбанк» неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски.
Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств Экономическая ситуация в стране привела к тому, что все большее количество граждан и юридических лиц заказывают …
Как написать претензию в банк об удержании денежных средств на рсч Как правильно написать в банк претензию о нарушении прав Как правильно написать в банк …
Образец и правила составления претензии в банк о списании, возврате или удержании денег Нередко возникают ситуации, когда обслуживание банка не устраивает клиента. Споры и конфликты, …
Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств Тогда в него потребуется включить перечень приложенных бланков. Иногда неправомерные действия сотрудников банка зафиксированы на аудио- …
Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств Ни для кого не секрет, что финансовые организации уделяют большое внимание своей работе. Однако, даже в …
Клиент вправе обратиться с претензией в финансовое учреждение, если имеется нарушение его законных прав. Такой порядок именуется досудебным (или претензионным) и является обязательным при урегулировании …
Как написать жалобу в Центробанк на действия банка В последнее время, всё больше и больше банков начинают уделять внимание к качеству своей работы, и, особенное, …
Комиссия банка включается в доход при УСН-6% Организации и ИП, применяющие УСН с объектом «доходы» и использующие терминалы для оплаты банковскими картами, уплачивают налог со всей суммы, перечисленной покупателем, без вычета банковской комиссии.
Источник: https://u69.ru/banki/dva-banka-lishilis-licenzii
Лицензий лишились еще три банка
С 20 мая лицензий лишились московские Пробанк и банк «Транспортный» и череповецкий комсоцбанк «Бумеранг»
Е. Разумный / Ведомости
Банк России с 20 мая отозвал лицензии у двух столичных банков – АО «Профессионал банк» («Пробанк») и ООО «Коммерческий банк «Транспортный», а также у череповецкого ОАО «Коммерческий банк социального развития «Бумеранг».
Во всех трех организациях введена временная администрация, все три являются участниками системы страхования вкладов. В прошлый раз ЦБ отзывал банковские лицензии неделю назад, 13 мая.
Тогда лицензий лишились московский «Траст капитал банк», петербургский Стройкомбанк и екатеринбургский Плато-банк.
Из нынешней тройки самый крупный – банк «Транспортный». По данным отчетности на 1 мая 2015 г., по величине активов он занимал 103-е место в банковской системе страны, Пробанк – 414-е, «Бумеранг» – 594-е.
У «Транспортного» много вкладов – порядка 40 млрд руб. Эта сумма близка к объему фонда обязательного страхования вкладов АСВ – без учета резерва для выплат по наступившим страховым случаям он составил 69 млрд руб. по состоянию на 30 марта.
«Транспортный» банк лишился лицензии в связи с полной утратой капитала, говорится в сообщении регулятора. «ООО «КБ «Транспортный» проводило высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.
В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал)», – говорится в пресс-релизе. Также ЦБ сообщил, что в 2014 г.
банк был вовлечен «в проведение транзитных сомнительных операций в крупных объемах».
«Ввиду низкого качества активов кредитной организации осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «КБ «Транспортный» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на разумных экономических условиях не представлялось возможным», – добавил Банк России.
В конце апреля портал «Банки.ру» со ссылкой на информированный источник на банковском рынке сообщил, что ЦБ с 21 апреля отключил банк «Транспортный» от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП), что может свидетельствовать о недостатке ликвидности у кредитной организации. Пользователи портала «Банки.
ру» тогда же жаловались на задержки в переводах зарплаты на карты этого банка. 16 апреля «Транспортный» сообщил через свой сайт, что прекратил прием новых вкладов и дополнительных взносов в уже открытые вклады в соответствии с предписанием ЦБ. Заключенные до той даты договоры банк обещал исполнять в обычном режиме, «включая начисление и выплату процентов и возврат вкладов».
«Банки.ру» отмечает, что это сообщение с сайта банка быстро удалили.
22 апреля стало известно, что «Эксперт РА» понизило рейтинг банка «Транспортный» с В+ до В. Причины: отрицательная рентабельность бизнеса – минус 23% за год, низкий уровень достаточности капитала Н1.0 – 10,7%, Н1.2 – 6,2% при регуляторном минимуме в 10 и 6% соответственно.
У банка страдает обеспечение активов – с учетом ценных бумаг, поручительств и гарантий оно составляет 72,8% портфеля, без них – всего 14,6%. Еще одна причина – сейчас «банк осуществляет платежи на бумажном носителе, а не в электронном формате, что увеличивает сроки проведения операций».
Представитель агентства отказался комментировать столь редкое обоснование для снижения рейтинга. То, что банк проводит платежи в бумажном виде, означает, что он был отключен от Межрегионального центра обработки информации Банка России, объяснял «Ведомостям» источник среди казначеев. Это подтверждал и один из аналитиков.
Фактически банк не может принимать и проводить рублевые платежи – платежная система ЦБ не пропустит этот платеж, указывал собеседник «Ведомостей».
7 мая сайт банка «Транспортного» сообщил, что банк ищет инвестора, который сможет увеличить его капитал, напоминает «Банки.ру». В пресс-релизе говорилось, что банк продолжает работу, «обеспечивая бесперебойное проведение расчетов и выполнение в полном объеме всех своих обязательств перед клиентами и контрагентами».
КБ «Транспортный» – средний банк с головным офисом в Москве, деятельность которого была направлена на кредитование и обслуживание счетов коммерческих организаций, привлечение средств граждан во вклады, валютные операции, сообщает «Банки.ру».
Также банк занимался кредитованием физлиц.
Из раскрываемой информации следует, что 61,1% акций «Транспортного» принадлежит Александру Мазанову, 12,6% контролирует Дмитрий Сорокин через ЗАО «Аркадуа лимитед», 7,3% – Олеся Серебренникова, а также среди бенефициаров есть два гражданина Республики Кипр.
Пробанк регулятор обвинил в неоднократном нарушении требований закона о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, «в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю».
Также ЦБ уличил банк в проведении сомнительных транзитных операций. В марте Пробанк получил предупреждение от ЦБ в связи с неисполнением закона об отмывании. В апреле ЦБ привлек Пробанк к административной ответственности, портал «Банки.
ру» отмечал, что причину регулятор не назвал.
Череповецкий комсоцбанк «Бумеранг» лишился лицензии в связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, и неспособностью своевременно исполнять обязанности перед кредиторами.
Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/05/20/litsenzii-lishilis-esche-tri-banka
Два московских банка лишились лицензий
Жертвами кризиса стали еще два банка — Московский залоговый банк и «Московский капитал». В связи с потерей ликвидности они не смогли исполнить обязательства перед своими клиентами.
У банка «Московский капитал» и Московского залогового банка отозваны лицензии на осуществление банковских операций.
Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, лицензии отозваны приказами от 2 февраля «в связи с неисполнением указанными кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств ниже минимального значения… неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».
По информации ЦБ, в связи с полной потерей капитала и ликвидности Московский залоговый банк и КБ «Московский капитал» оказались неспособны своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами.
Руководители и собственники не смогли восстановить финансовое положение банков.
А анализ их финансового состояния, проведенный временной администрацией, выявил невозможность восстановления платежеспособности и отсутствие экономических возможностей и интереса инвесторов к санированию банков.
В настоящее время в банках назначены временные администрации до момента назначения конкурсных управляющих либо ликвидаторов.
АКБ МЗБ и КБ «Московский капитал» являются участниками системы страхования банковских вкладов. Обязательства АКБ МЗБ перед физическими лицами в полном объеме переданы Банку Москвы. Средства вкладчиков «Московского капитала» переданы Номос-банку.
О банках
КБ «Московский капитал» образован в 1994 году. По состоянию на 1 ноября 2008 года собственные средства (капитал) банка равны 2,925 млрд рублей.
Как говорится на сайте кредитной организации, ее клиентами являются предприятия ВПК, авиационного комплекса, телекоммуникационные и информационные компании, строительные организации, лидеры страхового рынка, торговые фирмы и представительства, администрации ряда муниципальных образований Московской области. В Москве и области банк имеет более 30 отделений, а также филиалы в Сочи, Новосибирске, Красноярске, Уфе и других городах.
Московский залоговый банк (МЗБ) зарегистрирован ЦБ России 26 августа 1993 года. Его уставный капитал составляет 2,44 млрд рублей, говорится на сайте банка.
По некоторым данным, через Московский залоговый банк шли расчеты между органами власти Московской области, областными предприятиями и муниципалитетами. МЗБ работал и со средствами населения.
Как сообщалось ранее, еще в конце октября его клиенты жаловались на задержки в проведении платежей.
Источник: https://www.infox.ru/news/32/economy/finance/8157-dva-moskovskih-banka-lisilis-licenzij
Цб отозвал лицензии у двух московских банков :: финансы :: рбк
Русский Торговый Банк и «Логос», по материалам Банка России, по размеру активов занимали 215-е и 514-е места в банковской системе страны. Оба лишились лицензий за сомнительные операции
Фото: Олег Яковлев / РБК
Центробанк отозвал лицензии у двух московских банков — Русского Торгового Банка и «Логоса». Соответствующие приказы размещены на сайте регулятора. По размеру активов первая кредитная организация занимала 215-е место в России, вторая — 514-е.
Такое решение в отношении банка «Логос» ЦБ объяснил тем, что в деятельности финансовой организации были установлены «неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов регулятора в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма».
Кроме того, по информации представителей Банка России, в «Логосе» в рамках надзорных мероприятий были установлены факты осуществления «валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в ЦБ».
Также в деятельности банка, согласно материалам регулятора, были «зафиксированы неоднократные случаи совершения указанных операций без проведения обязательной идентификации клиентов — физических лиц».
Помимо этого в 2018 году банк «был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций», рассказали представители ЦБ.
Отзыв лицензии у Русского Торгового Банка они объяснили тем, что, по их мнению, бизнес-модель этой кредитной организации сама по себе «носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний». «Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком.
При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — пояснили в ЦБ, заметив, что регулятор неоднократно применял меры надзорного реагирования в отношении и банка «Логос», и Русского Торгового Банка.
Однако после этого собственники финансовых организаций, как посчитали в Центробанке, «не предприняли действенных мер» по нормализации работы банков.
При этом в действиях руководства Русского Торгового Банка, по мнению ЦБ, в том числе «прослеживались признаки недобросовестного поведения, которые выражались в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков».
Эту информацию регулятор, как уточняется в сообщении пресс-службы, направил в правоохранительные органы.
И в «Логос», и в Русский Торговый Банк ЦБ назначил временные администрации. Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
«Логос» был учрежден в 1995 году.
По данным отчетности кредитной организации на 1 марта, основными участниками и бенефициарами банка являлись председатель совета директоров Юрий Закиров и председатель правления Татьяна Сурдо (по 22,9%), а также Петр Воробьев (21,64%), Яков Бакалейник (10,81%), Владимир Левинсон (9,21%), Виктор Винокуров (5,69%), а также член совета директоров организации Елена Маркина (она владеет 80% фирмы «Лунный камень», которой принадлежит 2,06% банка).
В марте 2016 года председатель правления «Логоса» Татьяна Сурдо, по материалам «Банки.ру», привлекалась к административной ответственности за нарушение ч. 1 ст. 15.
27 Кодекса России об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
Тогда топ-менеджеру было вынесено предупреждение.
Русский Торговый Банк был зарегистрирован в мае 1994 года. До 2010 года участниками кредитной организации являлись предприятия, занимающиеся транспортировкой нефти, девелоперы и группа физических лиц. В 2010 году банк был продан.
Согласно последней отчетности, его основными участниками и бенефициарами являлись Сергей Иванов, Сергей Тюленев, Виктор Гончар (владеют 19% банка через АО «Русинвестактив»), Сергей и Нина Муравленко (им принадлежит 25,54% банка через ООО «М-корпорация»), а также Александр Аврутин (19,32%) и Дмитрий Цветков (7,81%).
Источник: https://www.rbc.ru/finances/20/04/2018/5ad97f6b9a7947108e6e1a28
Загрузка...
