Проверьте настройки «клиент – банка» — все о налогах

Как работать в клиент-банке?

Тысячи бухгалтеров задают этот вопрос, впервые столкнувшись с системой дбо bs-client!
И есть отчего болеть голове — «тонкие» (на 10-15 страниц) инструкции относятся только к установке клиент-банка, все, что относится к работе — многостраничное (500-1000) и многочасовое.

Как зайти в клиент-банк? С этого вопроса начинают все пользователи, потому что обучения как такового нет. Никто не сидит рядом с вами и не показывает с чего начать.

Вы тратите свое время и нервы на копание в документации или звонки в службу поддержки.

А ведь достаточно одного небольшого
шестиминутного видео, чтобы ответить на все основные вопросы бухгалтера, впервые увидевшего клиент-банк дбо bs client:

как зайти в клиент-банк как посмотреть выписки по счету где находятся платежные документы где создаются платежные поручения как связаться с банком

как загрузить документы из 1С

За 6 минут просмотра вы освобождаете от 2 до 5 часов своего времени!!!

После первого ознакомления с дбо клиент-банком для того, чтобы приступить к своим обязанностям, вам понадобятся актуальные выписки. И тут много тонкостей, о которых также никто вам не расскажет:

Как получить выписки?
Как проверить их актуальность?

Вы же не хотите ориентироваться на старые данные, это может привести к отказу платежных документов, налоговых платежных поручений, например.
Как получить самую свежую выписку по счету?

Как найти нужную выписку?

Я по опыту знаю, что люди, работающие в клиент-банке больше года могут не знать ответа на эти вопросы, пока не столкнутся с проблемой непроведения документов. И для этой ситуации есть в свободном доступе видео, в котором за 4 минуты вы получите ответ на все эти вопросы.

Платежные поручения — основные документы, с которыми работает бухгалтер, всех проблем, которые могут возникнуть с этим типом документов не перечислить. Но новичок сразу столкнется тем, что набивать платежное поручение вручную — это не самый быстрый процесс, рано или поздно его захочется автоматизировать.

Я на практике встречал случаи, когда пользователи не знали, что платежи можно копировать, создавать из шаблонов, а самое главное — платежные поручения можно загружать из 1С.

Кликайте по ссылкам, чтобы иметь возможность сразу использовать тот способ создания платежных документов, который вам наиболее предпочтителен.

Научились создавать платежные поручения? Считайте, что можете создать любые другие документы аналогичным образом, к сожалению, без импорта из 1С предприятия.

И все это менее чем за 1 час!

Задача этой статьи — сэкономить ваше время на поиск видео, которое наглядно, максимально сжато и без воды решит стоящую перед вами задачу!
Еще более сэкономит ваше время приобретение offline-видеокурса или посещение живого вебинара по работе с клиент-банком bs-client, в которых эти и многие другие вопросы будут также максимально наглядно освещены.

Источник: http://studybc.ru/2017/10/05/kak-rabotat-v-klient-banke/

Настройка обмена по расчетному счету с банком в 1С:Бухгалтерия 3.0

Настройка банк клиента в 1С 8.3 Бухгалтерия

На заметку: если нижеприведенные рекомендации непонятны для Вас, а настройку нужно сделать, то рекомендую ообратиться к нам — Smart1С.ru. Мы в короткие сроки выполним настройку банк-клиента для любой конфигурации 1С.

Все настройки по обмену с банком в программе 1С:Бухгалтерия 8 размещены на единой форме. Для того чтобы произвести настройку обмена данными по банковскому счету с программой «Клиент-банка», в программе «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0) выполните следующие действия:

  1. Открываем 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0;
  2. Открываем раздел «Банк и касса» — «Банковские выписки»;
  3. Вкладка «Еще» — «Настроить обмен с банком»;
  4. Открывается окно – Настройка обмена с клиентом банка;
  5. Далее выбираем необходимый банковский счет для настройки, в нашем случае – ФИЛИАЛ «НИЖЕГОРОДСКИЙ» АО «АЛЬФА-БАНК»;
  6. Выбираем название программы — АРМ «Клиент» АС «Клиент-Сбербанк» Сбербанка России;
  7. Создаем папку для загрузки и выгрузки файлов в банк, по удобному для вас пути – «Обмен с банком»;
  8. Далее в настройках – «Файл выгрузки в банк» и «Файл загрузки из банка» указываем пути – к папке «Обмен с банком»;
  9. Проверяем корректность настроек – «Загрузка», «Выгрузка»;
  10. Нажимаем кнопку – «Сохранить и закрыть».

К сведению — для индивидуальной полноценной работы на рынке торгов рекомендую использовать бесплатную программу Форекс. В программе реализованы графики, есть экономические обзоры рынка, необходимые для анализа и принятия решений.

В программе «1С:Бухгалтерия 8» для отражения полученной оплаты используется документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Оплата от покупателя», а для отражения оплаты документ «Списание с расчетного счета». Все эти документы можно просмотреть, пройдя по вкладке меню — «Банк и касса» — «Банковские выписки».

На этом настройки клиент-банка со стороны Бухгалтерия 3.0 завершены. Остается лишь правильно работать в ней, выполняя обмен – загрузка/выгрузка.

Принцип работы с клиент-банком сводится к следующим действиям:

  1. Открываем обработку «Обмен с банком» — «Банк и касса» — «Банковские выписки» — кнопка «Еще» — «Обмен с банком»;
  2. При поступлении оплаты от поставщика вы экспортируете файл из клиент-банка в 1С — «Обмен с банком» — «Загрузка выписки из банка» — кнопка «Загрузить» , автоматически появляется документ «Поступление на расчетный счет»;
  3. При необходимости оплаты поставщику Вы заводите нового контрагента в справочнике «Контрагенты», вводите у него данные «Банковские счета», далее в программе заводите новый документ «Списание с расчетного счета» с видом операции «Оплата поставщику», проводите его, экспортируете этот документ из программы 1С – «Обмен с банком» — «Отправка в банк» — «Выгрузить» и импортируете в Клиент-банке. Таким образом, у Вас будет работать 2-хсторонний обмен: программы 1С и Клиент-банк.

Видео – Клиент банк в 1С 8.3 настройка, выгрузка и загрузка выписок

Источник: http://Cmd4Win.ru/1cv8/1016-nastrojka-bank-klienta-v-1c-8-3-buhgalteriya

Клиент банк в 1С 8.3: настройка, выгрузка и загрузка выписок

Рассмотрим, как работать с банковскими выписками и платежными поручениями с помощью клиент-банка, интегрированного с 1С. Это нужно для автоматизации выгрузки платежек и загрузки выписок о списании и поступлении средств на расчетный счет.

https://www.youtube.com/watch?v=G_1vQhDpEN8

Условно ежедневную работу с банком можно поделить на:

  • создание платежных поручений за текущий день;
  • выгрузку/загрузку данных банка о произведенных поступлениях и списаниях за предыдущий день;
  • отражение банковской выписки на расчетном счете в 1С.

Чтобы начать работать, сформируем платежные поручения для оплаты имеющихся задолженностей. В разделе «Банк и касса» выберем пункт «Платежные поручения», в открывшемся журнале с платежными поручениями воспользуемся автоматическим формированием платежек при помощи кнопки «Оплатить»:

Читайте также:  Посылки от иностранных магазинов могут обложить ндс - все о налогах

Будем оплачивать товары и услуги (выберем этот вид в выпадающем меню кнопки «Оплатить»). Программа предложит сформировать платежки по имеющимся задолженностям. Можно это сделать для всех документов, можно произвести выборочную оплату.

Сформированные автоматически платежные поручения заполняются данными из документа «Поступление товаров и услуг». Тем не менее, перед отправкой в банк следует проверить документ и только после проверки выгружать в банк.

Отправка поручения в банк производится при нажатии кнопки «Отправить в банк» в верхней панели журнала поручений:

После нажатия кнопки открывается список поручений, доступных для отправки:

Требуется выбрать период времени, за который будет производиться отправка, и выбрать из списка поручений те, которые нужно отправить.

Выгрузка данных в банк происходит путем отправки файла в формате *.txt. Для обмена с банком нужно создать такой файл.

Настройка подготовки файла для банка осуществляется при нажатии кнопки «Настройки». В открывшемся окне можно указать:

  • «Название программы» — версия клиент-банка;
  • «Файл выгрузки в Банк», «Файл выгрузки из Банка» – расположение файла на жестком диске;
  • «Группа для новых контрагентов» — к какой группе будут относиться вновь созданные контрагенты. Если оставить поле пустым, то программа создаст новую группу;
  • «Статья ДДС по умолчанию настраиваются в справочнике»;

Также в настройках указывается, какие документы требуется выгружать, контролировать или нет номера документов, создавать или нет новых контрагентов, если данные не найдены, проводить или нет автоматически поступления и списания с расчетного счета.

Следует обратить внимание на галочку «Перед загрузкой показывать форму «Обмен с банком». Это дает возможность перед загрузкой проверить правильность заполнения выписки. Если галочка не стоит, то загрузка выписки происходит автоматически, без возможности предварительной проверки.

Чтобы записать файл, создаем его (например, на рабочем столе или в другой директории) или выбираем уже готовый файл:

Все данные о платежных поручениях подготовлены к отправке в банк, их можно отправить через систему клиент-банк. Для просмотра информации о поручениях, которые попали в файл, предусмотрен «Отчет о выгрузке»:

Для загрузки данных из клиент-банка в 1С, надо предварительно выгрузить соответствующий документ и сохранить его. Далее данный файл выбирается в поле «Файл загрузки»:

Требуется проверить, что все контрагенты и документы найдены правильно.

Если 1С не сможет найти контрагентов, по которым есть данные в выписке, будет предложено создать новых. Тем не менее, контрагент может уже быть создан, но его реквизиты отличаются от указанных в выписке.

Также требуют проверки поля таблицы. При необходимости их можно корректировать. Если все заполнено верно, то можно нажимать кнопку «Загрузить».

Подтверждает успешную загрузку данных появление ссылки на документ поступления. Если нажать на ссылку, то документ откроется, можно проверить правильность реквизитов, счетов учета и остальных данных.

Источник: https://scloud.ru/ask_question/bank-i-kassa/klient-bank-v-1s-8-3-nastroyka-vygruzka-i-zagruzka-vypisok/

Настроить обмен с банком (api)

Большинство организаций при выполнении банковских операций используют систему «Клиент-банк». СБИС поддерживает две технологии обмена данных с банками:

  • Прямой обмен по технологии DirectBank.
  • Интеграция с Клиент-Банком — для пользователей «Альфа-Бизнес Онлайн».

Независимо от выбранной технологии, обмен платежными документами происходит автоматически. Кроме того, в СБИС можно настроить автопроведение платежей при загрузке их из банка.

С помощью DirectBank можно мгновенно отправлять документы и видеть все входящие платежи. Чтобы начать обмен документами с банком, настройте взаимодействие клиент-банка со СБИС. Сделать это можно в окне конфигурации или в карточке расчетного счета.

Рекомендуем настроить обмен с клиент-банком в окне конфигурации, так как параметры подключения будут заполнены автоматически.

В окне конфигурации

  1. В разделе «Учет/Деньги/Банк», нажмите  и перейдите на вкладку «Обмен с банками».
  2. Кликните по ссылке «+ добавить организацию».
  3. Заполните реквизиты подключения:
    • укажите организацию
    • введите БИК или название банка — параметры подключения заполнятся автоматически.
    • идентификатор клиента, который вам присвоил банк.
  4. Выберите вариант аутентификации (все данные предоставляет банк):
    • «по сертификату» — файл, который хранится на внешнем носителе или на вашем компьютере;
    • «по логину» — введите предоставленные банком логин и пароль;
  5. Загрузите сертификат, чтобы подписывать документы (файл или внешний носитель предоставляется банком):
    • внешний сертификат — вставьте внешний носитель в ПК и выберите его тип (RSA, ГОСТ);
    • серверный — загрузите файл с вашего компьютера и введите пароль (предоставляется банком).
    • в случае, если банк не использует сертификаты, укажите «Не используется».
  6. Нажмите  Проверить статус подключения  — система проведет проверку данных.
  7. Сохраните данные — настройка DirectBank завершена, теперь можно загружать выписки и отправлять платежи в банк.

В карточке расчетного счета

  1. Откройте карточку расчетного счета и нажмите «Изменить».
  2. Кликните по ссылке «подключения» и заполните реквизиты (все данные предоставляет банк):
    • введите идентификатор клиента. 
    • укажите параметры подключения. 
  3. Выберите вариант аутентификации (все данные предоставляет банк):
    • «по сертификату» — файл, который хранится на внешнем носителе или на вашем компьютере;
    • «по логину» — введите предоставленные банком логин и пароль;
  4. Загрузите сертификат, чтобы подписывать документы (файл или внешний носитель предоставляется банком):
    • внешний сертификат — вставьте внешний носитель в ПК и выберите его тип (RSA, ГОСТ);
    • серверный — загрузите файл с вашего компьютера и введите пароль.
    • в случае, если банк не использует сертификаты, укажите «Не используется».
  5. Нажмите  Проверить статус подключения — система проведет проверку данных.
  6. Сохраните данные — настройка DirectBank завершена, теперь можно загружать выписки и отправлять платежи в банк.

Если расчетный счет открыт в Альфа-Банке и вы хотите, чтобы обмен данными с банком происходил в автоматически, выполните несколько простых настроек: 

  1. Выполните настройки подключения:
  • На сайте клиент-банка перейдите в раздел «Настройки/Услуги партнеров Альфа-Банка» и выберите «Интеграция со СБИС».
  • На вкладке «Управление услугой» укажите для вашей организации учетную запись, например,  test@tensor.ru-00000006.
  • В СБИС в окне настройки подключения нажмите  Включить интеграцию в СБИС .

В СБИС есть возможность настроить проведение всех входящих и исходящих платежей при загрузке их из Клиент-банка или DirectBank. 

  1. В разделе «Учет/Деньги/Банк» нажмите .
  2. Перейдите в раздел «Обмен данными».
  3. Установите флаги в полях «Входящие» и «Исходящие» — теперь все платежи будут автоматически приниматься к учету при загрузке и выгрузке их в Клиент-банк.

Источник: https://SBIS.ru/help/account/client_bank/setting

Настройка банк клиента в 1С 8.3 (Бухгалтерия)

Курсы 1С 8.3 и 8.2 » Обучение 1С Бухгалтерия 3.0 (8.3) » Банк и касса » Настройка банк клиента в 1С 8.3 (Бухгалтерия)

Читайте также:  Какие правила выдачи трудовой книжки при увольнении? - все о налогах

В данной статье рассмотрим настройку выгрузки из Банк клиента в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0. Не секрет, что на практике бывает так, что бухгалтер выполняет двойную работу: сначала вводит платежные поручения в Клиент Банке, а потом заносит их в базу 1С. При тотальной нехватке времени – это становится катастрофой.

https://www.youtube.com/watch?v=IC7ThmPtDug

Чтобы сберечь время и нервы бухгалтера покажем, как настроить обмен выгрузки банковских выписок в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0.

Как загрузить банковские выписки из Клиент Банка в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0

Перед тем, как настраивать обмен, давайте ответим на вопрос: «Где находится сервис обмена с банком в 1С?».

И, как оказывается, тут все не так однозначно.

Как правило нам указывают на журнал Банковские выписки, где разработчики поместили волшебную кнопку Загрузить и на этом останавливаются. Но мы пойдем дальше и изучим все возможные способы доступа к этому чудесному сервису.

Выгрузка из Клиент Банка в 1С 8.3 из журнала банковских выписок

Итак, вариант первый мы уже назвали – загрузка банковских выписок возможна по кнопке Загрузить из одноименного журнала в 1С. Это типовой вариант загрузки, который предлагают к использованию разработчики. По нему будет выполнена загрузка в 1С файла банковских выписок из Клиента Банка:

Но это еще не все!

Выгрузка выписок из Клиент Банка в 1С 8.3 из обработки Обмен с банком в группе Сервис (раздел Банк и касса)

Мы можем загружать и выгружать информацию по банковским операциям из самой обработки Обмен с банком. Запустить ее мы можем традиционно через Главное меню – Все функции, либо через добавление этой обработки в активные команды раздела Банк и Касса.

Сделать это можно из настройки панели действий, добавляя доступную команду Обмен с банком в выбранные команды раздела:

Команда Обмен с банком появится в группе Сервис (раздел Банк и касса):

Но и это еще не все!

Выгрузка выписок из Клиент Банка в 1С 8.3 из формы Обмен с банком в журнале банковских выписок

B самом журнале Банковские выписки есть возможность открыть форму Обмен с банком по команде меню действий ЕЩЕ – Обмен с банком.

Эту самую команду можно вынести на командную панель Банковских выписок. Поскольку мы, конечно же, хотим чем-то отличаться от однообразного освещения этого вопроса в интернете, то сейчас мы рассмотрим и этот вариант.

Мы уверены, что это пригодится Вам в дальнейшей работе обязательно.

Меняем свойства команды Обмен с банком. Из меню действий «Еще – Изменить форму» журнала Банковских выписок будем включать в командную панель журнала сервис Обмен с банком:

Обработка Обмен с банком доступна в списке банковских выписок:

Все варианты вызова сервиса Обмен с банком:

  • Непосредственно из формы Обмен с банком (раздел Банк и касса);
  • Из Банковских выписок по кн. Загрузить;
  • Из Банковских выписок по команде меню действий Еще – Обмен с банком;
  • Из Главное меню – Все функции – Обработки – Обмен с банком.

Переходим ко второй части вопроса – настройки Обмена с банком.

Как настроить выгрузку из Банк Клиента в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0

Прежде, чем приступить к настройке обмена с банком, войдите в банковскую программу и найдите в ней пункт Выгрузка в 1С. Перепишите имя файла себе на листочек – это понадобится при настройке загрузки обмена данных в 1С.

Теперь открываем форму обработки Обмен с Банком в 1С 8.3:

Выставляем в форме Обмена банка организацию и банковский счет, по которому будем производить операции загрузки выписок и открываем форму Настройки.

Настройки параметров обмена хранятся в специальном регистре сведений Настройки обмена данными с Клиентом банка: гл. меню – Все функции – Регистры сведений:

После указания организации и банковского счета, для которых будем создавать настройку обмена, по кн. Настройка, переходим в форму настройки обмена с банком.

Настройки параметров названия программы и файлов загрузки/выгрузки:

Обслуживаемый банковский счет – встает по умолчанию.

Название программы – наименование Вашей банковской программы, с которой работаете. Название программы выбираете из выпадающего списка, заложенного разработчиками.

Например, для СБЕРБАНКА – это программа АРМ “Клиент” АС “Клиент-Сбербанк” Сбербанка России:

Файл загрузки из банка – это имя и расположение файла, в который будут выгружаться данные из Клиента Банка. Обычно, используется текстовый файл kl_to_1c.txt. Но можно использовать и другие варианты.

Еще очень важное замечание: вводите имя файла без пропусков, пробелов, лишних расширений. Проверьте после ввода, что файл в окошке 1С «Файл загрузки из Клиента банка» и «Файл выгрузки в 1С» Вашей банковской программы полностью совпадают!

Уточните у службы техподдержки Вашего банка о виде кодировки данных выгрузки. Это может быть, как DOS, так и Windows. 1С поддерживает работу с обеими кодировками.

Реквизиты подстановки по умолчанию

Эти настройки не обязательны к заполнению:

Можете установить Статью движения денежных средств для подстановки в новые документы Списания с расчетного счета и Поступление на расчетный счет. Но на самом деле редко бывает, что статья ДДС одна и та же на все случаи жизни. Поэтому, чтобы не запутаться и не допустить ошибку, эти поля оставляют незаполненными. Заполнение данных по ним идет после выполнения обмена.

Группы для новых контрагентов

Также с заполнением параметра настройки Группы для новых контрагентов. Право бухгалтера решать, как он будет контролировать в базе контрагентов, созданных загрузкой выписок банка в том случае, если 1С 8.3 не нашла нужных плательщиков и получателей в справочнике Контрагенты.

Блок загрузки/Выгрузки

Этот блок работает уже с полученными данными из банка и перед формированием в 1С новых документов просит определиться с действиями загрузки и выгрузки:

Мы сейчас рассматриваем загрузку выписок из Клиента банка и здесь пользователь выбирает самостоятельно нужно ли автоматически создавать новые объекты в базе данных, проводить новые документы. Но, наверное, галочки по проведению документов поступлений на расчетный счет и списания с расчетного счета будут удобны.

Выгрузка из Банк Клиента в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0

Сохранив настройку, можно приступать к загрузке документов.

После того, как данные о движениях денежных средств из банковской программы были выгружены в файл и получены бухгалтером, можно загружать их в 1С. В процессе загрузки создаются документы Поступления на расчетный счет и Списания с расчетного счета.

Читайте также:  Счет-фактура выставлен спустя 5 дней после отгрузки. возможен ли вычет? - все о налогах

Последовательность действий бухгалтера при загрузке выписок следующая:

  1. Указываем банковский счет организации;
  2. Выбираем организацию;
  3. Проверяем путь к файлу загрузки;
  4. Контролируем информацию в файле загрузки данных;
  5. Загружаем выписки банка;
  6. Формируем отчет по загруженным выпискам:

Если ошибок в настройке обмена с банком не допустили, то программа без проблем справится с загрузкой. Ваша задача проверить данные перед загрузкой:

На что нужно обратить внимание в первую очередь:

  1. При проверке данных перед загрузкой, обратите внимание на иконку в колонке рядом с датой:
  • Иконка с галочкой обозначает, что документ есть в базе и проведен;
  • Иконка без галочки указавает, что документ есть в базе, но не проведен;
  • Иконка с «солнышком» сигналит о том, что будет создан новый документ.
  1. При загрузке данных сообщение «не найден» выдается:
  • По контрагенту, если не найден ни банковский счет, указанный в файле загрузки, ни ИНН;
  • По счету контрагента, если не найден номер счета в файле загрузки;
  • По договору, если в базе данных 1С не найден владелец договора и нужный вид договора;
  • При наличии в базе данных нескольких одинаковых объектов, будет выбран первый из списка и выдано предупреждение по ситуации;
  • При повторной загрузке документов программа анализирует данные Суммы и Вида платежа. В случае их изменений данные перезаписываются.

Отчет по загруженным документам

После загрузки банковских выписок можно распечатать отчет по загруженным документам в 1С:

Как автоматически проводить мониторинг оплаты счета, как на это влияет статус оплаты счета, то есть быстро отчитываться руководителю по оплаченным и не оплаченным счетам, изучить особенности оформления банковских операций в 1С 8.3 можно на нашем дистанционном курсе по работе в 1С 8.3 Бухгалтерия. Подробнее о курсе смотрите в следующем видео:

На сайте ПРОФБУХ8 Вы можете посмотреть другие наши бесплатные статьи и материалы по конфигурациям 1С 8.3 (8.2) Бухгалтерия, 1С 8.3 ЗУП1С 8.3 УТ. Полный список наших предложений можно посмотреть в каталоге.

Поставьте вашу оценку этой статье:(2

Источник: https://ProfBuh8.ru/2016/04/vyigruzka-klienta-banka-v-1s-8-3/

Без паники! Что делать, если отключили «Клиент-банк»? Часть 2

Как составить пояснения в банк при блокировке доступа к Клиент-банку

В предыдущем материале мы разобрали ситуации, основываясь на которых, банк имеет право отключить доступ к системе «Клиент-банк» компании, тем самым перекрыв электронный доступ к расчетному счету.

Правомочность таких действий банков регулируется вышедшими недавно методическими рекомендациями Центробанка от 13.04.2016 № 10-МР.

В сегодняшней статье разберем, как поступить руководителю или предпринимателю, если ему отключили доступ к «Клиент-банку».

 «Клиент-банк» компании заблокирован: что дальше?

Перед тем, как заблокировать доступ к системе «Клиент-банк» сотрудники банковского учреждения нередко звонят в фирму, чтобы запросить разъяснения на тему подозрительных операций по счету. Кроме того, банк вправе пригласить учредителя фирмы или ее руководителя для личной беседы.

Как правило, банк, задавая вопросы по отчетности компании, может попросить представить ему подтверждающие бумаги. Это могут быть: учредительные документы организации, договоры аренды недвижимого имущества, а также копии договоров с действующими контрагентами.

Нередко банк запрашивает и копии платежных поручений, представляемых в бюджет.

Кстати, облачная бухгалтерия от Бухсофт с возможностью подготовки платежных поручений позволяет взаимодействовать с вашим банком доступно и легко, исключая любые неточности и ошибки с вашей стороны.

Только вот банк вовсе не обязан уведомлять клиента о блокировании «Клиент-банка» и делает это зачастую без выяснения обстоятельств. Как правильно реагировать на такие действия юридическому лицу или ИП?

В первую очередь, в произвольной форме, но корректно составьте пояснение о произведенных операциях по расчетному счету, которые вызвали сомнения у банка.

И вместе с пояснением предоставьте подтверждающую документацию.

Стоит отметить, что чем более подробным будет пояснение компании о характере произведенных операций по расчетному счету, тем выше гарантия быстрого разблокирования доступа к системе.

Как доказать, что ты «не верблюд»?

Ниже приведем наиболее распространенные примеры того, какие пояснения следует представить в банк:

  • Вы имеете несколько расчетных счетов в разных банках, а сейчас используете активнее тот, в котором вам более выгодны тарифы на обслуживание.
  • Вы осуществляете сезонную деятельность, поэтому операции по счету не имеют стабильного характера.
  • Кризис не прошел мимо вас, отмечается резкое снижение продаж, вы были вынуждены сократить ряд работников.
  • Вы расширяете горизонты своей деятельности и выходите на новый для вас рынок, в том числе и зарубежный.
  • Вы имели основной счет в другом банке, который потерял внезапно лицензию, поэтому вы вынуждены активнее пользоваться резервным расчетным счетом.

Если банку ваши доводы покажутся вполне обоснованными и убедительными, то в день подачи пояснений, но не позднее 10 рабочих дней, банк должен разблокировать доступ к системе «Клиент-банк».

Обратите внимание на то, что Центробанк постоянно пополняет и следит за базой данных о неблагонадежных клиентах различных банков.

В число таких организаций, кроме прочих, попадают и те, кто отказывается проводить некоторые операций со счетом, закрывает свои расчетные счета в принудительном порядке, и те, кто игнорирует запросы банка о пояснениях по операциям на счетах. Правомерность данных процедур со стороны банка прописана в пунктах 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

С банком шутки плохи! Ведь попав в «базу неблагонадежных клиентов» в одном банке, компания может столкнуться с ситуацией, когда другие банки откажутся сотрудничать с ней.

Подводим итоги

В методических рекомендациях ЦБ РФ сказано, что блокировка дистанционного доступа к расчетным счетам, главным образом призвана обнаруживать ситуации, при которых клиенты уклоняются от уплаты налогов и обналичивания денежных средств.

В реальности банки часто проверяют компании, которые подходят под «подозрительные» признаки, но ведут законную коммерческую деятельность. И если такой фирме доступ к «Клиент-банку» все же был заблокирован, то не нужно посыпать голову пеплом и слать проклятья в сторону банковских служащих. Достаточно подтвердить свою добропорядочность аргументированными доводами.

И тогда дружелюбные сотрудники банка наверняка пойдут вам на встречу и разблокируют дистанционный доступ к расчетному счету.

Некоторые считают, что разумным решением является открытие нескольких расчетных счетов в разных банках. Попробуйте! Тогда, возможно, блокировка дистанционного доступа к основному счету не станет причиной «полного паралича» вашего бизнеса.

Источник: https://www.BuhSoft.ru/article/597-bez-paniki-chto-delat-esli-otklyuchili-klient-bank-chast-2

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector